Глава 6. ОТЗЫВ (ИЗМЕНЕНИЕ) ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
(ТРЕБОВАНИЯ-ПОРУЧЕНИЯ)
45. Плательщик имеет право отозвать (изменить) выданные банку платежные поручения (требования-поручения) до момента их исполнения или совершения банком фактических действий по их исполнению.
Под фактическими действиями по исполнению платежных поручений (требований-поручений) понимаются: (абзац первый части 2 в редакции постановления Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)
зачисление средств на корреспондентский счет "Лоро";
направление платежного поручения в банк-корреспондент в целях исполнения платежного поручения (требования-поручения) плательщика;
иные действия, определенные законодательством Республики Беларусь.
После совершения фактического действия банк-отправитель вправе не предпринимать каких-либо действий по изменению или отзыву платежных поручений (требований-поручений).
46. Для отзыва (изменения) платежного поручения (требования-поручения) плательщик представляет в банк-отправитель заявление в произвольной форме, заверенное оттиском печати и подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати. Плательщик вправе направить заявление об отзыве (изменении) платежного поручения (требования-поручения) в электронном виде.
(пункт 46 в редакции постановления Правления Национального банка от 28.06.2012 № 329)
47. Банк-отправитель в случае принятия заявления об отзыве аннулирует указанное в нем платежное поручение (требование-поручение). Порядок хранения заявлений об отзыве платежного поручения (требования-поручения) определяется банком самостоятельно.
|
|
|
(часть 1 пункта 47 в редакции постановления Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1)
В случае невозможности отзыва (изменения) платежного поручения (требования-поручения) банк-отправитель информирует об этом плательщика.
Порядок отзыва платежных поручений, оформленных на осуществление кредитового перевода с текущего счета клиента и помещенных в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
(в редакции постановления Правления Национального банка от 30.07.2009 № 127)
Глава 7. ЗАЧИСЛЕНИЕ СРЕДСТВ В ПОЛЬЗУ БЕНЕФИЦИАРА
48. Зачисление банком-получателем денежных средств на счет бенефициара - юридического лица производится в соответствии с его номером счета, а на счет бенефициара - физического лица - в соответствии с номером счета, фамилией, собственным именем, отчеством (при наличии), а также в соответствии с датой валютирования, указанными в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента.
|
|
|
(часть 1 пункта 48 в редакции постановлений Правления Национального банка от 13.08.2008 № 113, от 30.08.2010 № 370).
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента до наступления даты валютирования, указанной в нем, банк-получатель вправе зачислить денежные средства на счет бенефициара, если это предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром (клиентом) либо определено локальными нормативными правовыми актами банка-получателя в случае, когда данный банк является бенефициаром по банковскому переводу.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором номер счета бенефициара - юридического лица не указан либо номер счета не соответствует номерам счетов, открытых клиентам банка, зачисление денежных средств производится в соответствии с указанным в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента наименованием бенефициара - юридического лица (если наименование указано точно).
(часть третья пункта 48 в редакции постановления Правления Национального банка от 13.08.2008 № 113)
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором указанные фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара - физического лица не соответствуют фамилии, собственному имени, отчеству (при наличии) физического лица-клиента банка и/или номер счета бенефициара - физического лица не соответствует номеру счета, открытого физическому лицу – клиенту банка, а также если указанный счет закрыт, то зачисление денежных средств производится в порядке, установленном частью второй пункта 49 настоящей Инструкции.
|
|
|
(пункт 48 в редакции постановлений Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1, от 28.12.2006 № 222, от 30.08.2010 № 370)
49. Если в соответствии с принятой в банке-получателе системой проведения безналичных расчетов <*> зачисление денежных средств датой валютирования невозможно, зачисление позже даты валютирования, указанной в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента, допускается в следующих случаях:
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя получено после указанной в нем даты валютирования. В таком случае зачисление производится в день получения от банка-корреспондента платежного поручения (кредитового авизо);
|
|
|
платежное поручение (кредитовое авизо) банка-корреспондента о зачислении средств на корреспондентский счет банка-получателя получено в дату валютирования, но после окончания банковского дня. В таком случае зачисление производится на следующий банковский день;
при поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-корреспондента, в котором указанные наименование бенефициара и номер его счета не соответствуют ни наименованиям клиентов, ни номерам открытых клиентам счетов;
(абзац 4 пункта 49 в редакции постановлений Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)
бенефициар обслуживается в филиале (отделении) банка-получателя. Зачисление средств бенефициару производится не позднее следующего банковского дня после отражения суммы перевода по субкорреспондентскому счету, открытому филиалу (отделению) в банке-получателе, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.
<*> Под системой проведения безналичных расчетов понимаются локальные нормативные правовые акты банка, регламентирующие проведение операций по банковскому переводу, а также программно-технические средства, используемые банком для осуществления и учета указанных операций.
В случае, если в платежном поручении (кредитовом авизо) банка-корреспондента наименование бенефициара и номер его счета не соответствуют ни наименованию клиента, ни номеру его счета, полученные денежные средства зачисляются на счет, предназначенный для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть зачислены на счет бенефициара. Банк-получатель не позднее следующего банковского дня после дня поступления денежных средств запрашивает у банка-корреспондента необходимую информацию. При неполучении ответа банк-получатель обязан возвратить полученные денежные средства банку-корреспонденту по истечении с даты направления запроса:
одного месяца или в иные сроки, предусмотренные в договоре на установление корреспондентских отношений, если участником банковского перевода является банк-нерезидент;
трех банковских дней или в иные сроки, предусмотренные в договоре на установление корреспондентских отношений, если участниками банковского перевода в иностранной валюте являются только уполномоченные банки;
(в редакции постановления Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87)
в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь при осуществлении расчетов через автоматизированную систему межбанковских расчетов.
(часть 2 пункта 49 введена постановлением Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)
50. Для подтверждения зачисления денежных средств на счет бенефициара банк-получатель направляет бенефициару документ, предусмотренный условиями заключенного договора (платежное поручение банка-отправителя (банка-корреспондента) либо сформированный на его основании расчетный документ, мемориальный ордер, список, реестр). Направляемый бенефициару документ:
на бумажном носителе - заверяется подписью ответственного исполнителя и штампом банка-получателя;
в электронном виде - подтверждается тестирующими ключами или электронной цифровой подписью.
(абзац третий пункта 50 в редакции постановления Правления Национального банка от 28.06.2012 № 329)
(пункт 50 в редакции постановления Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87)
51. Для зачисления поступивших в пользу бенефициара средств в иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк-получатель вправе произвести конверсию поступившей суммы, если это предусмотрено в договоре между банком-получателем и бенефициаром. Зачисление с конверсией производится с соблюдением следующих условий:
конверсия иностранной валюты, подлежащей обязательной продаже, возможна исключительно в иностранную валюту, подлежащую обязательной продаже;
иных условий, установленных Национальным банком Республики Беларусь для конверсионных операций.
Часть исключена. (постановление Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1)
Полученная в результате конверсии сумма подлежит обязательной продаже в случаях и в порядке, установленных законодательством Республики Беларусь.
При наличии договора с бенефициаром банк-получатель может зачислять на счет бенефициара белорусские рубли в случае поступления в его пользу средств в иностранной валюте, если иное не установлено законодательством Республики Беларусь. Зачисление с покупкой осуществляется путем покупки банком-получателем всей поступившей суммы иностранной валюты с зачислением суммы в белорусских рублях на счет бенефициара. При этом иностранная валюта, подлежащая обязательной продаже, должна быть продана в установленном порядке.
(часть 3 пункта 51 в редакции постановлений Правления Национального банка от 27.06.2002 № 116, от 10.01.2005 № 1)
Часть исключена. (постановление Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1)
52. Выплата средств, переведенных физическому лицу - бенефициару, в наличной форме из кассы банка-получателя или их перевод на основании платежного поручения физического лица - бенефициара может производиться без открытия счета данному физическому лицу.
Поступившие физическому лицу денежные средства зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета средств на временной основе. Сумма перевода выплачивается бенефициару или переводится по поручению бенефициара после проверки соответствия фамилии, собственного имени, отчества (при наличии) бенефициара, реквизитов документа, удостоверяющего личность бенефициара, указанных в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц), данным предъявленного документа. При отсутствии в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц) информации, необходимой банку-получателю для выплаты денежных средств, банк-получатель не позднее следующего банковского дня принимает меры по ее выяснению. Бенефициару в случае неявки его в течение семи дней для получения средств по переводу и при наличии его адреса в платежном поручении банка-корреспондента (в списке бенефициаров - физических лиц) направляется уведомление о поступивших на его имя средствах.
(часть 2 пункта 52 в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119, от 13.08.2008 № 113, от 26.06.2009 № 87, от 30.08.2010 № 370)
Банк-получатель самостоятельно определяет возможность выдачи, перевода денежных средств, поступивших в пользу бенефициара - физического лица, не имеющего счета в данном банке, в случае неточного указания в платежном поручении фамилии, собственного имени, отчества (при наличии) бенефициара - физического лица, данных документа, удостоверяющего его личность, а также в иных случаях при идентификации бенефициара в соответствии с законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
(часть 3 пункта 52 в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119, от 13.08.2008 № 113, от 26.06.2009 № 87, от 30.08.2010 № 370)
При невозможности выплаты денежных средств в связи с неявкой бенефициара в течение шести месяцев после получения платежного поручения банка-корреспондента (электронного платежного документа) денежные средства могут быть переведены банком-получателем в депозит нотариуса или суда либо учтены им на соответствующем балансовом счете по учету расчетов с прочими кредиторами. Денежные средства с указанного счета относятся на доходы банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
(часть пункта 52 в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119, от 28.06.2012 № 329)
53. При отсутствии оснований для принятия к исполнению платежного поручения банка-корреспондента банк-получатель извещает своих клиентов о поступивших в их пользу платежных поручениях банков-корреспондентов.
(пункт 53 в редакции постановления Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)
531. При поступлении от банка-корреспондента, выдавшего платежное поручение, извещения об отзыве или изменении данного платежного поручения банк-получатель обязан (в случае, если платежное поручение, указанное в извещении банка-корреспондента, не было исполнено) руководствоваться инструкциями банка-корреспондента, изложенными в извещении.
(пункт 531 введен постановлением Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119)
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 338; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!