Функция ПЛТ (ППЛАТ).
Для вычисления величины выплаты по ссуде на основе постоянных выплат и постоянной процентной ставки используется функция ПЛТ.
Синтаксис: ПЛТ(ставка;кпер;нз;бз;тип).
Ставка - это процентная ставка по ссуде за расчетный период.
Кпер (количество периодов) - это общее число выплат (расчетных периодов) по ссуде.
Нз (Нс, Пз или Пс) - это текущее значение или общая сумма, которую составят будущие платежи, называемая также основной или начальной суммой (начальное значение).
Бз (Бс) - это будущая сумма или баланс наличности, которой нужно достичь после последней выплаты. Если Бз опущено, оно полагается равным 0, т.е. будущая сумма ссуды, например, равна 0 (базовое значение).
Тип - это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата (0 - в конце периода, 1 - в начале периода).
Замечания
· Выплаты, возвращаемые функцией ПЛТ включают основные платежи и платежи по процентам, но не включают налогов, резервных платежей или гонораров, иногда связываемых со ссудой.
· Если подразумевается, что сумма, полученная пользователем имеет знак "+", тогда сумма, выплачиваемая пользователем будет со знаком "-".
· Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения для задания аргументов Ставка и Кпер. Если вы делаете ежемесячные выплаты по четырехгодичному займу из расчета 12 процентов годовых, то используйте 12% /12 для задания аргумента Ставка и 4*12 для задания аргумента Кпер. Если вы делаете ежегодные платежи по тому же займу, то используйте 12% для задания аргумента Ставка и 4 для задания аргумента Кпер.
|
|
|
· Для нахождения общей суммы, выплачиваемой на протяжении интервала выплат, умножьте возвращаемое функцией ПЛТ значение на Кпер.
Пример
Следующая формула возвращает ежемесячные выплаты по займу в 10 000 руб. и годовой процентной ставке 8%, которые можно выплачивать в течении 10 месяцев:
ПЛТ(8%/12; 10; 10000) равняется -1037,03 руб.
Для того же займа, если выплаты должны делаться в начале периода, то выплата составит:
ПЛТ(8%/12; 10; 10000; 0; 1) равняется -1030,16 руб.
Функция ЧПС (НПЗ).
Для определения рентабельности инвестиций используется функция ЧПС, которая вычисляет чистый текущий объем вклада, используя учетную ставку. Если чистая текущая стоимость больше нуля, то инвестиция рентабельна и чем больше ее значение, тем лучше.
Синтаксис: ЧПС (Ставка;Значение1;Значение2;...)
Ставка - это учетная ставка за один период.
Значение1, Значение2,... - это от 1 до 29 аргументов, представляющих расходы и доходы. Предполагается, что все значения равномерно распределены во времени, выплаты осуществляются в конце каждого периода.
ЧПС использует порядок аргументов Значение1, Значение2,... для определения порядка поступлений и платежей. Убедитесь в том, что ваши платежи и поступления введены в правильном порядке.
|
|
|
Аргументы, которые являются числами, пустыми ячейками, логическими значениями или текстовыми представлениями чисел учитываются; аргументы, которые являются значениями ошибки или текстами, которые не могут быть преобразованы в числа, игнорируются.
Если аргумент является массивом или ссылкой, то учитываются только числа. Пустые ячейки, логические значения, тексты или значения ошибок в массиве или ссылке игнорируются.
Замечания
Считается, что инвестиция, значение которой вычисляет функция ЧПС, начинается за один период до даты денежного взноса Значение1 и заканчивается с последним денежным взносом в списке. Вычисления функции ЧПС базируются на будущих денежных взносах. Если первый денежный взнос приходится на начало первого периода, то первое значение следует добавить к результату функции ЧПС, но не включать в список аргументов.
Пример
Рассмотрим инвестицию, при которой вы выплачиваете 10 000 руб. через год после сегодняшнего дня и получаете годовые доходы 3 000 руб., 4 200 руб. и 6 800 руб. в последующие 3 года. Предположим, что учетная ставка составляет 10%, в таком случае чистый текущий объем инвестиции составит:
|
|
|
ЧПС(10%; -10000; 3000; 4200; 6800) равняется 1188,44 руб.
Подбор Параметра
Некоторые задачи финансового анализа требуют вычислений величин, для которых в Excel не предусмотрены отдельные функции. В этом случае успешно применяется аппарат Excel Подбор Параметра. С его помощью можно выполнять исследование области допустимых значений аргументов или подбирать значения аргументов под заданное значение функции. При подборе параметра значение влияющей ячейки (параметра) изменяется до тех пор, пока формула, зависящая от этой ячейки, не возвратит заданное значение.
Установив курсор в ячейку (C11), содержащую формулу с финансовой функцией (Цена), выполнить команду Данные ® Работа с данными®Анализ что-если®Подбор параметра. В появляющееся диалоговое окно (рис. 8.1) задается требуемое значение функции (желаемая или заданная ЦЕНА), а в поле “Изменяя значение ячейки” указывается адрес подбираемого аргумента (один из параметров исходных данных, например, по адресу $C$5 - СТАВКА).
Рис. 8.1. Диалоговое окно Подбор параметра
В Excel можно проводить исследование влияния некоторых исходных данных, принимающих различные значения, на результирующую функцию, т.е. проводить вариантныефинансовые расчеты. Это делается с помощью Диспетчера сценариев. Сценарий – именованная совокупность значений изменяемых ячеек, в которые вводятся различные значения аргументов. При работе со сценариями следует присвоить имена ячейкам с исходными данными, которые будут “варьироваться”. Например, для аргументов финансовой функции ЦЕНА ячейкам с исходными данными присвойте имена: $B$5 – Ставка, $B$6 – Доход, $B$8 – Частота, а ячейке-результату $B$10 – Цена.
|
|
|
Установите курсор на любую ячейку рабочего листа.
Дата добавления: 2016-01-06; просмотров: 23; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!