Тема 15. Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов
Понятие и история становления доверительных операций кредитных организаций.
Общая характеристика договора доверительного управления имуществом. Содержание договора доверительного управления имуществом. Ответственность по договору доверительного управления имуществом. Правовая природа договора доверительного управления имуществом.
Виды доверительных операций кредитных организаций. Объекты доверительных операций кредитных организаций. Особенности доверительного управления ценными бумагами. Особенности доверительного управления общими фондами банковского управления. Особенности доверительного управления денежными средствами
Раздел 2. Контрольные вопросы для подготовки к Государственной итоговой аттестации
1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
2. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
3. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
4. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
5. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
6. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
7. Правовой статус и функции Банка Развития.
8. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
9. Правовое положение микрофинансовых организаций.
10. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
|
|
|
11. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
12. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность.
13. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
14. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
15. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
16. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
17. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
18. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
19. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и полномочия.
20. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
21. Порядок создания кредитных организаций.
|
|
|
22. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит.
23. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
24. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
25. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
26. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
27. Понятие и виды банковских лицензий.
28. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
29. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
30. Понятие и принципы банковского кредитования.
31. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
32. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
33. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
34. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами.
35. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
36. Виды банковских счетов.
37. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
38. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
|
|
|
39. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
40. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
41. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.
42. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
43. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
44. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
45. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
46. Правовые особенности потребительского кредитования.
47. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
48. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
49. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
50. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
51. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
|
|
|
52. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
53. Оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к его деятельности.
54. Основные способы обеспечения возвратности кредита.
Законодательство
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.).
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ. // СЗ РФ, 1994, N 32, ст. 3301
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 г. N 14-ФЗ. // СЗ РФ, 1996, N 5, ст. 410
4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 г. N 146-ФЗ. // СЗ РФ. N 31, 1998, ст. 3824
5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г. N 145-ФЗ. // СЗ РФ. 1998, N 31, ст. 3823
6. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ. // СЗ РФ. 2002, N 30, ст. 3012
7. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 г. N 138-ФЗ. // СЗ РФ. 2002, N 46, ст. 4532
8. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. N 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002, N 1 (ч. 1), ст. 1
9. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». // СЗ РФ. 1996, N 6, ст. 492
10. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // СЗ РФ. 1996. № 1. ст. 1
11. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». // СЗ РФ. N 17, 1996, ст. 1918
12. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях». // СЗ РФ. 1998, N 13, ст. 1463
13. Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» // СЗ РФ. 1998. № 7. ст. 785
14. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». // СЗ РФ. 1999, N 9, ст. 1097
15. Федеральный закон от 27.07.2010 № 208-ФЗ «О консолидированной финансовой отчетности» // СЗ РФ. 2010. № 31. ст. 4177
16. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // СЗ РФ. 2001. N 33 (часть I), ст. 3418
17. Федеральный закон от 10.06.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». // СЗ РФ. 2001. N 28, ст. 2790
18. Федеральный закон от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт». // СЗ РФ. 2003. N 21, ст. 1957
19. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // СЗ РФ. 2003. N 50, ст. 4859
20. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003. № 52 (часть 1). ст. 5029
21. Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях». // СЗ РФ. 2005. № 1. Ст. 44
22. Федеральный закон от 27.10.2008 г. № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года». // СЗ РФ. 2008. № 44. Ст. 4981
23. Федеральный закон от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». // СЗ РФ. 2009. N 23, ст. 2758
24. Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности». // СЗ РФ. 2011, N 7, ст. 904
25. Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".// СЗ РФ. 2011, N 15, ст. 2036
26. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе". // СЗ РФ. 2011, N 27, ст. 3872
27. Федеральный закон от 27.06.2011 N 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе». // СЗ РФ. 2011, N 27, ст. 3873
28. Постановление Правительства РФ от 15.06.2004 г. № 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора». // СЗ РФ. 2004, № 25. Ст. 2561
29. Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 г. № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу». // СЗ РФ. 2004, № 26. Ст. 2676
30. Постановление Правительства РФ от 01.12.2004 г. № 703 «О Федеральном казначействе». // СЗ РФ. 2004, № 49, ст. 4908
31. Постановление ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36 «Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения». // Вестник ФКЦБ России, 1997, № 8
32. Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации». // Вестник Банка России, 2003, № 67
33. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»// Вестник Банка России, 2003, № 67
34. Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»// Вестник Банка России, 2004, № 29
35. Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций». // Вестник Банка России, 2005, № 68
36. Инструкция Банка России от 10.03.2006 № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России, 2006, № 25
37. Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением». // Вестник Банка России, 2006, № 32
38. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»// Вестник Банка России, 2006, № 57
39. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». // Вестник Банка России, 2010, № 23
40. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». // Вестник Банка России, 2010, № 55
41. Инструкция Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».//Вестник Банка России, 2011, № 54
42. Положение о многорейсовой обработке платежей в Московском регионе (утв. Банком России 20.02.1998 № 18-П)// Вестник Банка России, 2002, № 36;
43. Положение о правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 12.03.1998 № 20-П).//Вестник Банка России, 2000, № 22
44. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 23.06.1998 № 36-П)// Вестник Банка России, 1998, № 61
45. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. Банком России 26.06.1998 № 39-П)// Вестник Банка России, 1998, № 53-54
46. Положение о порядке предоставления (погашения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) (утв. ЦБ РФ 31.08.1998 № 54-П)// Вестник Банка России, 1998, № 70-71
47. Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (утв. Банком России 21.09.2001 № 153-П). // Вестник Банка России. 2001. № 60
48. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П). // Вестник Банка России, 2004, № 7
49. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков». // СПС «Консультант Плюс»
50. Положение Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П).//Вестник Банка России. 2004, № 28
51. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П)//Вестник Банка России, 2004, № 54
52. Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт (утв. Банком России 24.12.2004 № 266-П)// Вестник Банка России, 2005, № 17
53. Положение о временной администрации по управлению кредитными организациями (утв. Банком России 09.11.2005 № 279-П)//Вестник Банка России, 2005, № 67
54. Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета (утв. Банком России 07.09.2007 № 311-П)//Вестник Банка России, 2007, № 58
55. Положение о порядке ведения бухгалтерского учета производных финансовых инструментов (утв. Банком России 04.07.2011 № 372-П)
56. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 02.03.2012 № 375-П)
57. Приказ Банка России 01.11.1996 N 02-400 «О введении в действие Положения «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами». // Вестник Банка России, 1996, № 61;
58. Приказ Банка России от 13.05.2011 № ОД-355 «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом»// Вестник Банка России. 2011. № 29
59. Приказ Банка России от 31.03.1997 N 02-139 «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности».//Вестник Банка России, 2002, № 4
60. Указание Банка России от 24.12.97 № 95-У «Об особенностях проведения кредитными организациями (филиалами), другими клиентами Банка России платежей через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи».//Вестник Банка России, 1997, № 91-92
61. Указание Банка России от 24.04.2003 № 1274-У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России». // Вестник Банка России, 2003, № 25
62. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками». // Вестник Банка России, 2004, № 33
63. Инструкцией Банка России от 15.09.2011 N 137-И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"
64. Указание Банка России от 17.11.2011 № 2732-У «Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются организациями (депозитариями)». // Вестник Банка России, 2011, № 71;
65. Положение ЦБ РФ от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилах внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
66. Положением Банка России от 2 мая 2012 г. № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».
67. Положение ЦБ РФ от 31 мая 2012 года № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах».
68. Положение ЦБ РФ от 31 мая 2012 года № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе»;
69. Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением";
70. Положение ЦБ РФ от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»;
71. Положение ЦБ РФ от 9 июня 2012 года № 383-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»;
72. Положение Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;
73. Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»;
74. Положение Банка России от 29 августа 2012 г. № 386-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»
75. Положение ЦБ РФ от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»;
76. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 года № 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского Кодекса Российской Федерации о банковской гарантии» // Вестник ВАС РФ. 1998. № 3
77. Информационное письмо ВАС РФ от 20 января 1998 года № 28 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского Кодекса Российской Федерации о поручительстве» // Вестник ВАС РФ. 1998. № 3
78. Информационным письмом ВАС РФ от 21 января 2002 года № 67 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами» // Вестник ВАС РФ. 2002. № 3
79. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 146 «Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров». // Вестник ВАС РФ, 2011, № 11
80. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре». // Вестник ВАС РФ, 2011, № 11
81. Постановление Пленума ВАС РФ от 17 февраля 2011 года № 10 «О некоторых вопросах применения законодательства о залоге»// Вестник ВАС РФ. 2011. № 4
82. Постановление Пленума ВАС РФ от 23 марта 2012 г. № 14 «Об отдельных вопросах практики разрешения споров, связанных с оспариванием банковских гарантий»;
83. Постановление Пленума ВАС РФ от 12 июля 2012 года № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством».
Основная учебная литература:
1. Банковское право/Отв. ред. Ефимова Л.Г., Алексеева Д.Г. Учебник для бакалавриата по направлению «Юриспруденция». М.: Проспект, 2013 (Имеется в библиотеке МГЮА).
2. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учеб. пособие. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма, 2011. (Имеется в библиотеке МГЮА)
3. Банковское право: Учебник. / Отв. ред. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2012. (Имеется в библиотеке МГЮА)
4. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010. (Имеется в библиотеке МГЮА)
5. Тарасенко О.А., Хоменко Е.Г. Банковское право. Учебник. М.: Проспект, 2012 (Имеется в библиотеке МГЮА)
Дополнительная литература:
1. Абишев А.Б. Несовершенство банковской системы как угроза экономической безопасности государства (на примере Российской Федерации и Республики Казахстан) // Налоги (журнал), 2008 г., № 3(2)
2. Аванесова Г. Расчеты по инкассо за поставленные товары. // Хозяйство и право, 1997 г., № 4
3. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. – М.: 1994.
4. Алексеева Д.Г. Неперечисление налоговых платежей кредитными организациями // Законность. 2001. № 7.
5. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Безналичные расчеты с участием физических лиц // Хозяйство и право. 2003. № 7.
6. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г. Банковское право. Вопросы и ответы. Издание второе, перераб. и доп. – М., 2004.
7. Алексеева Д.Г., Макарова Я.М., Пыхтин С.В., Сапожников Н.В. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» (постатейный). М.: Волтерс Клувер, 2004;
8. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Сапожников Н.В., Фальковская Я.М. Валютное право: учеб. пособие. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма, 2008.
9. Алексеева Д.Г. Обеспечение безопасности факторинговых операций. // Банковское право. 2010. № 6.
10. Алексеева Д.Г. Проблемы правовой регламентации факторинга в России. // Банковское право. 2010. № 1.
11. Андрюшин С.А. Банковские системы: учебное пособие. – М.: 2011 г.
12. Артемов Н.М. Проблемы и перспективы валютного регулирования в РФ (финансово-правовой аспект): Монография. – М., 2002.
13. Артемов Н.М. Валютные ограничения. – М., 2001.
14. Артемов Н.М. Валютные рынки. – М., 2001.
15. Артемов Н.М. Валютные риски. – М., 2001.
16. Астапов К.Л. Риски и конфликты интересов при совмещении видов деятельности на рынке ценных бумаг // Законодательство и экономика. 2009. № 10
17. Бадов А. Исламские банки выдвигают альтернативную западной модель финансирования экономики // Эксперт, 2000 г., № 4
18. Банковское дело: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: 2008. – 592 с.: ил.
19. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г. А. Тосунян. М., 2001. — Т. 1.
20. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г. А. Тосунян. М., 2002. — Т. 2.
21. Белов В.А. Банковское право России. Теория, законодательство, практика. М., 2000.
22. Брагинский М.И. Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари / Кн.5: В 2 т. Т.2. М.: Статут, 2006.
23. Братко А.Г. Банковское право России. - М., 2003.
24. Братко А. Г. Банковское право (теория и практика). – М.: 2000.
25. Банковское право: учебник / отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. – 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт, 2010.
26. Белов Вадим. Юридическая природа «бездокументарных ценных бумаг» и «безналичных денежных средств». Рынок ценных бумаг. 1997. № 5;
27. Бельский К.С. О юридической природе денег // Государство и право. 2005. № 12.
28. Богачева С. Аккредитив как форма международных расчетов. // Законодательство и экономика, 2002, № 1
29. Борисов А.Н., Махров И.Е. Административная ответственность за нарушения законодательства о налогах и сборах. Комментарий к ст.15.6-15.8 КоАП РФ // Право и экономика, № 9, сентябрь 2003 г.
30. Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» (постатейный). – М., 2004.
31. Бурлак Г.Н., Кузнецова О.И. Техника валютных операций: Учебное пособие для вузов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М., 2002;
32. Буркова А. Защита прав клиентов по потребительскому кредитованию: Великобритания и Россия. // Международное публичное и частное право. 2009. № 3.
33. Буянов В.П., Алексеева Д.Г. Банковские расчеты: анализ нормативного обеспечения. М., 2002;
34. Валютное право: учебное пособие / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин и др. – 2-е изд., доп. - М.: НОРМА, 2008.
35. Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. – М., 1997;
36. Вебер Х. Модернизация обязательственного права Германии (2002) и ее влияние на законодательство о кредитовании и об обеспечении кредитов. // Банковское право. 2010. № 1.
37.. Витрянский В.В. Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения.. – М.: Статут. 2005.
38. Воронин Б.Б., Зайцева О.А. Формирование кредитных историй физических лиц: опыт Франции. // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. № 2.
39. Вяткин В.Н., Гамза В.А. Базельский процесс. Базель II – управление банковскими рисками. Издание 2-е, дополненное. М.: Экономика, 2007;
40. Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М.: Аванта+, 2003 г.
41. Глухова И.А. Система кредитных историй в некоторых странах Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭс). // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. № 1.
42. Глушко А.В. Банковские системы стран Латинской Америки: правовые и организационные основы // Реформы и право, 2010 г., № 1.
43. Глушко А.В. Современная банковская система Венесуэлы // Реформы и право, 2009 г., № 2.
44. Глушко А.В. Конституционно-правовой статус центральных банков // Финансовое право, 2006 г., № 5
45. Грицай О.Е. Правовое регулирование факторинга в Европейском союзе и в Российской Федерации. // Международные банковские операции. 2009. № 4.
46. Годеме Поль-Мари. Финансовое право: перевод с французского. М.: Прогресс, 1978
47. Годэмэ Евгений. Общая теория обязательств. М., 1948
48. Демушкина Е. Безналичные ценные бумаги - фикция или реальность? Рынок ценных бумаг. 1996. № 18-20;
49. Дереш С.Ю. Договор как основа правового регулирования отношений факторинга: существенные условия и рекомендации для договоров, заключаемых банками. // Предпринимательское право. 2009. № 4.
50. Добрынин И.Н. Функционирование банковских систем Российской Федерации, Великобритании и Китая: сравнительно-правовой анализ // Конституционное и муниципальное право, 2008 г., № 8
51. Долгих А., Смирнов И. Исламский банкинг: возможности для рынка // Международные банковские операции, 2008 г., № 3
52. Дорофеев Б.Ю., Земцов Н.Н., Пушин В.Н. Валютное право России. – М., 2005.
53. Емельянцев В.П. Договор банковского счета: частноправовые и публично-правовые начала // Журнал российского права. 2008. № 10.
54. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное пособие. М.: Форум - Инфора-М, 1998
55. Ерпылева Н.Ю. Расчетные отношения в международном банковском праве // Банковское право, 2001, № 3
56. Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие. М., 1994.
57. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. Москва: Издательство «НИМП». 2001 г
58. Ефимова Л.Г. Рамочные (организационные) договоры. Волтерс Клувер. 2006
59. Ефимова Л.Г., Новоселова Л.А. Банки: ответственность за нарушения при расчетах. М.: 1996.
60. Ефимова Л.Г. Трансферабельный аккредитив в Российском законодательстве и в международной банковской практике. Закон, 2006. № 1
61. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы совершенствования категории «банковская операция» в российском праве // Законы России, 2008 г., № 10
62. Ефимова Л.Г. Банковские операции и их особенности. // Цивилист, 2005 г., № 4.
63. Ефимова Л.Г. Спорные вопросы теории безналичных расчетов. Цивилист. 2010. №№ 2,3
64. Ефимова Л.Г. Понятие и виды договоров на организацию безналичных расчетов. Цивилист, 2011. №№ 1, 2 и 3
65. Ефимова Л.Г. Проблемы применения законодательства об исполнительном производстве при обращении взыскания на банковский вклад. Хозяйство и право. 2011 № 8
66. Иванов О.М. Нормативное ограничение стоимости кредита: запрет ростовщичества в законодательстве зарубежных стран. // Банковское право. 2011. №2.
67. Искаков С.К. Нормы Шариата или традиционные финансовые институты? // Международные банковские операции, 2009 г., № 4
68. Карчевский С.П. Ограничение прав клиентов банка на распоряжение средствами на счете // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2009. № 5;
69. Клеченова Е.Г. Правовое регулирование операций с использованием банковских карт. Автореф. Канд. Диссертации. М. 2006.
70. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» / Под общ. ред. М.Ю. Тихомирова. М., 2004.
71. Константинов Г.Л. О некоторых проблемных аспектах правового статуса сторон договора доверительного управления на рынке ценных бумаг в России // Банковское право. 2009. № 5.
72. Кудряшов В.В. Легитимность исламского (альтернативного) финансирования в неисламских юрисдикциях // Финансовое право, 2011 г., № 2.
73. Курбатов А.Я. Юридические аспекты введения в России бездокументарных сертификатов физических лиц // Банковское право. 2011. № 2.
74. Курбатов А.Я. Определение момента исполнения обязательств плательщиками и банками при безналичных расчетах // Арбитражная практика, 2001, № 1
75. Курбатов А.Я. Разграничение банковских счетов со смежными понятиями: критерии и значение // Банковское право. 2007. № 4.
76. Лауэ К. Банковское вознаграждение за оформление потребительского кредита и ведения потребительского кредитного счета в соответствии с немецким законодательством. // Банковское право. 2011. № 4
77. Лаутс Е.Б. Правовые вопросы обеспечения стабильности деятельности банков на рынке производных финансовых инструментов // Предпринимательское право. 2009. № 4.
78. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран. М.: Юрид. изд-во, 1948;
79. Лялин В.А., Воробьев П.В. Рынок ценных бумаг: учеб. – М.: Проспект. – 2008. – 384 с.
80. Масленников В.В. Зарубежные банковские системы: научное издание: М.; 2001 г.
81. Мирошник Е.Н. Исламские банки в социально-экономической структуре мусульманских стран. Автореф. дисс. на соискание уч. ст. канд. экон. наук. М., 2000 г.
82. Миркин Я.М. Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития. М., 2002.
83. Мякенькая М.А. Осуществление инвестиционной деятельности банков в Российской Федерации: правовые вопросы // Предпринимательское право, 2006, № 1
84. Нобель Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М., 2007.
85. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. - М.: 1996.
86. Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов. Законодательство. 1999. № 1;
87. Новоселова, Л. А. Проценты по денежным обязательствам, М. Статут, 2000;
88. Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М.: Статут, 2004 г.
89. Овсейко С. Субординированные кредиты: понятие и основные черты. // Юрист. 2011. № 10.
90. Овсейко С. Синдицированные (консорциальные) кредиты. // Юрист. 2010. № 8.
91. Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц. Автореферат канд. Дисс. М. 2007 год
92. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М., 1999.
93. Особенности формирования рынка ценных бумаг в России / Г.М. Казиахмедов, К.В. Андриянов, А.А. Крылов, М.Ю. Лужков; под ред. Н.М. Коршунова. – М.: 2002. – 266 с.
94. Павлов В.В. Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности: Учебное пособие для вузов. – М., 2002.
95. Павлов В.В. Исламские банки в исламском финансовом праве. – М., 2003г.
96. Пискулов Д.Ю. Теория и практика валютного дилинга. Foreign Exchange and Money Market operations: Прикладное пособие. – 4-е издание, переработанное и дополненное. – М., 2002.
97. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. – М., 1992г.
98. Покаместов И.Е., Леднев М.В. Факторинг. – М.: Инфра-М. 2010.
99. Покаместов И.Е. Правоотношения факторинга в России и за рубежом. // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. №№ 2,3;
100. Правовое регулирование банковской деятельности/под ред. проф. Е.А. Суханова. – М.: 1997.
101. Правовые основы банковской деятельности. Учебное пособие/ Р. Хау, Д. Райс, Н. Козлов и др. – М.:1995.
102. Приходина Ю.А. Идеальное IPO: миф или реальность? // Банковское право. 2011. № 3
103. Приходько А.А., Филимонова М.В. Проблема источников института международных факторинговых операций. // Внешнеторговое право. 2005. № 2;
104. Пыхтин С.В. Проблемы совершенствования законодательства о банковских счетах // Банковское право. 2010. № 1.
105. Пыхтин С.В. Практика установления и взимания банком комиссий по договору банковского счета // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2011. № 2.
106. Раздолькин М.В. Правовое регулирование деятельности небанковских кредитных организаций в Российской Федерации: дисс. канд. юрид. наук. – М.: 2004, 179 с.
107. Рашидов О.Ш. Система законодательства о банках и иных кредитных учреждениях Российской империи // Журнал российского права, 2007 г., № 10;
108. Рудых С.Н. Институт факторинга в гражданском законодательстве России и зарубежных стран: история и современность. // История государства и права. 2007. № 16;
109. Ручкина Г.Ф. К вопросу о правовом аспекте предпринимательской деятельности банков в условиях модернизации российской экономики // Банковское право. 2010. № 5
110. Сайфуллин Р.Р. Особенности оформления договора банковского счета, открываемого для расчетов с использованием банковских карт // Банковское право. 2006. № 3.
111. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.
112. Саперов С.А. Банковское право: теория и практика. – М., 2003г.
113. Сапожников Н.В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование: Практическое пособие. – М., 1999.
114. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.
115. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.
116. Сарнаков И.В.Потребительское кредитование в России: теория, практика, законодательство. – М.: Юриспруденция. 2010.
117. Сарнаков И.В. Кредитные истории как способ минимизации кредитных рисков. // Финансовое право. 2005. № 12.
118. Сафрай М.А. Понятие ценной бумаги по законодательству Соединенных Штатов Америки // Банковское право, 2005, № 5
119. Селивановский А.С. Комментарий к Закону Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». – М., 2000;
120. Семенихин В.В. Ответственность за нарушения банками обязанностей по отношению к счетам и перечислениям клиентов // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2010. № 5;
121. Семенов А.В. О соотношении категорий "профессиональная" и "предпринимательская" деятельность на рынке ценных бумаг по законодательству России // Банковское право, 2008, № 2
122. Семилютина Н.Г. Происхождение кредитных организаций и эволюция предоставляемых ими услуг (правовые аспекты) // Законодательство и экономика, 2004 г., № 1.
123. Сидак Н.В. Европейская система центральных банков: правовые аспекты организации // Финансовое право, 2008 г., № 4
124. Сизов С.Ю. Развитие законодательства о банковской деятельности и иностранных инвестициях в банковскую систему России (середина XVIII - начало XX в.) // Банковское право, 1999 г., № 1 - 2.
125. Смит В. Происхождение центральных банков. М., 1996.
126. Спиранов И.А. Правовое регулирование и налогообложение операций с банковскими картами. М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс». 2005
127. Соловьев И.Н. Ответственность за перечисление налоговых платежей через "проблемные" банки // Главбух, № 10, май 2000.
128. Соловяненко Н. Совершение сделок путем электронного обмена данными. Хозяйство и право. 1997. № 6
129. Сысоева А.В. Банковская система Европейского союза // Международные банковские операции, 2009 г., № 4
130. Тарасенко О.А. Жизнеспособность российских небанковских депозитно-кредитных организаций // Законы России: опыт, анализ, практика, Тосунян Г.А. Банкизация России: право, экономика, политика: (монография). – М.: ЗАО Олимп-Бизнес», 2008. – 400 с.: ил.
131. Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: операции, технологии, управление. – М.: Альпина Паблишерз, 2010.
132. Тосунян Г.А. Викулин А.Ю. К вопросу о статусе Банка России. Деньги и кредит. 1998. № 9 С. 9 -16
133. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М.Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина— М. 2002.
134. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: учебно-практическое пособие/под ред. Проф. А.М. Экмаляна. – М.:2000.
135. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: схемы с комментариями и пояснениями: учебное пособие/ под ред. проф. А.М. Экмаляна. – М.:2000.
136. Тосунян Г.А., Емелин А.В. Валютное право Российской Федерации: Учебное пособие. – М., 2002.
137. Трапезников В.А. Валютное регулирование в международном инвестиционном праве. – М., 2004.
138. Фальковская Я.М. Механизм проведения кредитных операций. // Законы России: опыт, анализ, практика. 2008. № 10.
139. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР») / под ред. К.Д. Лубенченко. - М.: 1998;
140. Филатова В.Ф. Расторжение договора банковского счета по инициативе банка // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2010. № 5.
141. Фисенко А. К вопросу о предпринимательской деятельности на рынке ценных бумаг // Хозяйство и право. 1997. № 11
142. Хайек Фридрих. Частные деньги. М.: Институт национальной модели экономики, 1966
143. Хаменушко И.В. Валютный контроль в Российской Федерации: Учебно-практическое пособие. – М., 2001.
144. Хансйорг Вебер. Обеспечение обязательств. – М.: Волтерс Клувер. 2009.
145.. Хоменко Е.Г. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. - М.: Юристъ, 2008, 174 с
146. Хоменко Е.Г. Правовые проблемы осуществления кредитными организациями профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: Дис.... к.ю.н.: 12.00.03. М., 2004.
147. Хоменко Е.Г. Депозитарные расписки в банковской практике // Банковское право. 2010. № 1
148. Хорошилов С.Д. Банковская система Королевства Саудовская Аравия // Международные банковские операции, 2008 г., № 1
149. Ценные бумаги: учебник / под ред. В.И. Колесникова, В.С. Торкановского. – М.: Финансы и статистика, 1999. – 416 с., ил.
150. Шамраев А.В. Правовое регулирование информационных технологий. Анализ проблем и основные документы. М.: Статут, 2003
151. Шаповалов М.А. Центральный банк в системе банковского регулирования: опыт России и Франции // Банковское право, 2009 г., № 5.
152. Шевченко Е.Е. Права, обязанности и ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования. // Бюллетень нотариальной практики. 2004. № 1;
153. Щепотьев А.В. Депозитные и кредитные операции расчетных небанковских кредитных организаций // Право и экономика, 2008 г., № 10.
154. Шерстобитов А., Шерстобитова О. Правовое регулирование межбанковских расчетов. // Закон, 1995, № 1
155. Шерстобитов А., Шерстобитова О. Правовое регулирование межбанковских расчетов. // Закон, 1995, № 1
156. Школяр Н.А. Банковская система Мексики: антикризисная устойчивость и регулирование // Международные банковские операции, 2011 г., № 1
157. Штирниманн И. Создание и деятельность иностранных банков в Швейцарии // Банковское право, 2011 г., № 3.
158. Щенин Р.К. Банковские системы стран мира: учебное пособие. – М.: 2010 г.
159. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. М. 1995;
160. Эриашвили Н.Д. Банковское право. Учебник для вузов. – М.: 1999.
161. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. Юридический статус. Организация. Функции. Полномочия. М. 1997:
162. Ядрышников К.С. Принцип "государственной банковской монополии" в советском законодательстве и его реализация в период нэпа. // История государства и права, 2010 г., № 20.
Дата добавления: 2016-01-05; просмотров: 12; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!