Тема 6. Государственное регулирование банковской деятельности
Понятие, цели и методы государственного регулирования банковской деятельности.
Понятие и виды банковских рисков.
Пруденциальное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России. Банковские резервные требования.
Понятие и сущность банковского надзора и надзора в национальной платежной системе. Цели и задачи банковского надзора и надзора в национальной платежной системе. Формы банковского надзора и надзора в национальной платежной системе.
Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России, порядок и сроки их проведения. Обязанности кредитной организации при проведении инспекционной проверки Банком России. Виды проверок, проводимых Банком России. Права и обязанности уполномоченных представителей Банка России при проведении проверок кредитной организации; порядок проведения проверок.
Соотношение банковского надзора и осуществляемого ЦБ РФ контроля и надзора в сфере финансовых рынков. Банковский надзор и его соотношение с прокурорским надзором в банковской сфере. Соотношения банковского надзора и аудита.
Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения.
Внутренний контроль, его цели и задачи в Российской Федерации. Структура органов внутреннего контроля в кредитной организации. Права и обязанности службы внутреннего контроля кредитной организации. Основные виды проверок, проводимых службой внутреннего контроля; способы их осуществления.
|
|
|
Понятие, сущность и правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации.
Органы, уполномоченные на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанности, направления деятельности в Российской Федерации.
Понятие необычных и подозрительных операций. Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.
Основные направления деятельности кредитных организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по российскому законодательству. Идентификация кредитной организацией клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Обязательный контроль. Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего контроля кредитных организаций, уполномоченных на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
|
|
|
Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации. Цели деятельности российской системы страхования банковских вкладов. Принципы системы страхования вкладов.
Источники правового регулирования обязательного страхования банковских вкладов в Российской Федерации.
Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Взаимодействие Агентства с органами государственной власти и Банком России.
Фонд обязательного страхования вкладов. Правовой режим и механизм формирования. Взносы банков и государства. Механизмы покрытия возможного дефицита фонда и ответственность государства. Направления использования средств фонда страхования вкладов. Принципы инвестирования, нормативные требования и существующая практика. Привлечение управляющих компаний. Целевой характер фонда страхования вкладов. Предельный уровень страхового возмещения: критерии социальной и экономической достаточности для защиты интересов вкладчиков.
Вклады, подлежащие страхованию. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Страховой интерес. Страховой риск. Страховой случай. Лимит ответственности Агентства по страхованию вкладов применительно к выплатам по каждому банку. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
Компенсационные выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.
Страхование банковских вкладов как специальный вид обязательного имущественного страхования.
Контроль за соблюдением банками законодательства в сфере страхования вкладов.
ТЕМА 7. НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТЬ (БАНКРОТСТВО)
Дата добавления: 2016-01-05; просмотров: 17; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!