Висновок щодо законодавчих та нормативних актів

У відповідності до вимог чинного законодавства, що регулює діяльність банків, ми підтверджуємо, що:

- інформація про обсяг активів та зобов’язань Банку за строками погашення повна та достовірна, якість управління активами та пасивами Банку, якість кредитного портфеля та портфеля цінних паперів, стану дебіторської заборгованості достатні в межах діяльності Банку та вимог чинного законодавства;

- резерви та капітал Банку достатні, у тому числі щодо відповідності формування капіталу Банку, фондів, резервів вимогам нормативно-правових актів Національного банку України. Оцінка ризиків банківських операцій з інсайдерами/пов’язаними особами проводиться адекватно;

- бухгалтерський облік, процедури внутрішнього аудиту та заходи контролю Банку адекватні вимогам нормативно-правових актів Національного банку України;

- за результатами переоцінки основних засобів, проведеної за станом на 1 листопада 2006 року, сума дооцінки основних засобів становить 1 157 364 тис. грн., в тому числі, сума дооцінки основних засобів, що забезпечують технологічне здійснення банківських функцій становить 1 105 942 тис. грн.

Київ, 24 квітня 2007 року.

Балченко С. О.

Сертифікат № 0000040 дійсний до 01.01.2010 року

Директор ТОВ АФ "БДО Баланс-Аудит"

Баланс Банку за станом на 31 грудня 2006 року

 

Рядок	Найменування статті	При-мітки		2006 рік	2005 рік
1	2	3		4	5
	АКТИВИ
1	Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку		1190245		1718706
2	Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України	2	1893438		3819552
3	Кошти в інших банках	3	2371875		1684320
4	Цінні папери в торговому портфелі банку	4	0		0
5	Цінні папери в портфелі банку на продаж	5	21423		26465
6	Кредити та заборгованість клієнтів	6	4111623		1614697
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	7	172284		0
8	Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії	8	550		537
9	Основні засоби та нематеріальні активи	9	1686805		505776
10	Нараховані доходи до отримання	10	40801		51959
11	Відстрочений податковий актив		0		0
12	Інші активи	11	93642		85751
13	Довгострокові активи, призначені для продажу	12	7730		7552
14	Усього активів		11590416		9515315
	ЗОБОВ"ЯЗАННЯ
15	Кошти банків:		913811		338728
15.1	У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України		0		12864
16	Кошти клієнтів	13	8440596		8283402
17	Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком		492		372
18	Боргові цінні папери, емітовані банком	14	0		0
19	Нараховані витрати до сплати	15	137383		110681
20	Відстрочені податкові зобов’язання		293395		2820
21	Інші зобов’язання	16	13332		3733
22	Усього зобов’язань		9799009		8739736
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
23	Статутний капітал	17	722000		703000
24	Капіталізовані дивіденди		1000		1000
25	Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)		0		0
26	Емісійні різниці		0		0
27	Резерви та інші фонди банку		12508		11349
28	Резерви переоцінки, у тому числі:		899570		29867
28.1	Резерви переоцінки необоротних активів		899570		29867
28.2	Резерви переоцінки цінних паперів		0		0
29	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років		11033		10204
30	Прибуток/Збиток звітного року, що очікує затвердження		145296		20159
31	Усього власного капіталу		1791407		775579
32	Усього пасивів		11590416		9515315

Звіт про фінансові результати за станом на 31 грудня 2006 року

 

Рядок	Найменування статті	При-мітки	2006 рік	2005 рік
1	2	3	4	5
1	Чистий процентний дохід		592275	324683
1.1	Процентний дохід	19	836174	530206
1.2	Процентні витрати	20	(243899)	(205523)
2	Чистий комісійний дохід		322140	268338
2.1	Комісійний дохід		395225	333907
2.2	Комісійні витрати		(73085)	(65569)
3	Торговельний дохід	21	45711	34330
4	Дохід у вигляді дивідендів	22	0	0
5	Дохід від участі в капіталі		0	80
6	Інший дохід		72888	86235
7	Усього доходів		1033014	713666
8	Загальні адміністративні витрати	23	(186976)	(154480)
9	Витрати на персонал	24	(552226)	(395793)
10	Втрати від участі в капіталі		(5)	(32)
11	Інші витрати		(60246)	(51332)
12	Прибуток від операцій		233561	112029
13	Чисті витрати на формування резервів	25	(25621)	(70476)
14	Дохід/Збиток від довгострокових активів, призначених для продажу		0	0
15	Прибуток до оподаткування		207940	41553
16	Витрати на податок на прибуток	26	(62644)	(21394)
17	Прибуток після оподаткування		145296	20159
18	Чистий прибуток/збиток від продажу довгострокових активів, призначених для продажу	27	0	0
19	Чистий прибуток/збиток банку		145296	20159
20	Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.)	28	204642,67	66312,11
21	Скоригований чистий прибуток на одну просту акцію (грн.)	28	204642,67	66312,11

---

Дата добавления: 2020-01-07; просмотров: 166; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!