ПОРЯДОК оформления операций по вкладам
Вкладчик (законный представитель, доверенное лицо, вноситель) вправе заявить о характере и сумме операции устно или письменно.
Прием дополнительного взноса во вклад
Дополнительный взнос во вклад может быть принят по вкладам, условиями которых предусмотрены операции по приему дополнительных взносов.
Дополнительный взнос во вклад может быть внесен вкладчиком, законным представителем, доверенным лицом или вносителем.
Дополнительный взнос во вклад может быть внесен наличными деньгами или безналичным путем. Порядок пополнения вклада наличными деньгами определен в пп.8.1.1.1-8.1.5. настоящей Инструкции.
8.1.1.1. При обращении клиента в автоматизированное структурное подразделение для пополнения вклада наличными деньгами контролер:
1) просит вкладчика (вносителя, доверенное лицо, законного представителя) предъявить сберегательную книжку и паспорт;
2) убеждается в личности клиента по предъявленному паспорту в порядке, определенном п.4.8.1. настоящей Инструкции;
3) вызывает на экран монитора историю счета по вкладу путем ввода в базу данных из сберегательной книжки - номера счета по вкладу, типографских номера и серии сберегательной книжки;
4) сверяет фамилию, имя, отчество (при его наличии) вкладчика и остаток вклада в сберегательной книжке с информацией по счету на экране монитора. В случае выявления расхождений обращается к руководителю структурного подразделения, который выясняет причину расхождений. При совпадении данных совершает нижеследующие действия;
|
|
|
5) отражает в сберегательной книжке операции, которые не были отражены;
6) предлагает клиенту указать (устно или письменно) размер вносимых средств и вводит сумму в АС;
7) вводит номер жетона в АС;
8) распечатывает приходный кассовый ордер 0402008 (по валютному вкладу – два экземпляра приходного кассового ордера 0402008) и предлагает клиенту проверить правильность реквизитов приходного кассового ордера 0402008 (ордеров) и в своем присутствии проставить на нем (них) подпись;
9) после печати приходного кассового ордера 0402008 операция отражается средствами ПТК в кассовом журнале по приходу ф.№265 [16];
10) подписывает приходный кассовый ордер 0402008 (ордера), отражает операцию в сберегательной книжке и подписывает её;
11) передает приходный кассовый ордер 0402008 (ордера), сберегательную книжку внутренним путем кассиру, а жетон и паспорт выдает клиенту.
8.1.1.2. При внесении денежных средств вносителем:
- в автоматизированных структурных подразделениях – в БД вносятся все реквизиты вносителя, необходимые для его идентификации в соответствии с Положением №262-П;
|
|
|
- в неавтоматизированных структурных подразделениях - все реквизиты вносителя, необходимые для его идентификации в соответствии с Положением №262-П указываются в нижней части приходного кассового ордера 0402008 на свободном поле или на оборотной стороне ордера.
8.1.1.3. При совершении операций по вкладу физического лица – нерезидента после оформления приходного кассового ордера 0402008 (по валютным вкладам - двух экземпляров приходного кассового ордера 0402008), проставления на ордере (ордерах) подписей вкладчика (законного представителя, доверенного лица, вносителя) и контролера, отражения операции в сберегательной книжке, контролер приглашает работника, уполномоченного на осуществление контроля операции по вкладам. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.2 настоящей Инструкции.
8.1.2. Кассир, получив от контролера (уполномоченного работника) документы:
1) вызывает клиента по номеру жетона, указанному в приходном кассовом ордере 0402008, забирает жетон, вводит номер жетона в АС. Допускается следующий порядок действий – кассир получает от клиента жетон, вводит номер жетона в АС, по фамилии, имени, отчеству и номеру счета, появившимся на экране монитора, выбирает документы на имя вкладчика;
|
|
|
2) сверяет фамилию, имя, отчество (при его наличии) и номер счета, появившиеся на экране монитора, с Ф.И.О. и номером счета, указанными в документах, которые поступили к нему внутренним путем от контролера;
3) проверяет наличие подписей клиента и контролера на приходном кассовом ордере 0402008 (ордерах), наличие подписи контролера за операцию в сберегательной книжке. При внесении дополнительного взноса во вклад на имя физического лица-нерезидента проверяет также наличие на приходном кассовом ордере 0402008 (ордерах) подписи работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам. Проверяет соответствие подписи контролера на приходном кассовом ордере 0402008 имеющемуся образцу; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
4) принимает деньги от клиента полистным пересчетом;
5) при установлении расхождения между вносимой суммой и суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, а также при обнаружении неплатежных или сомнительных денежных знаков, кассир предлагает клиенту довнести недостающую сумму или возвращает излишне внесенную сумму денег.
При отказе клиента довнести недостающую сумму наличных денег, кассир перечеркивает ордер (ордера) на лицевой стороне, на оборотной стороне ордера (одного из ордеров) указывает фактически принимаемую сумму наличных денег и передает данный ордер (ордера) контролеру, далее операция сторнируется в порядке, изложенном в п.5.1.6.2 настоящей Инструкции. При установлении каких-либо ошибок, возникших по вине контролера, операция сторнируется в порядке, изложенном в п.5.1.6.2. настоящей Инструкции. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, изм.№5 от 11.06.2010)
|
|
|
При совпадении вносимой суммы и суммы, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, подписывает приходный кассовый ордер 0402008 (ордера) и операцию в сберегательной книжке и совершает нижеследующие действия.
6) проставляет оттиск печати кассы (по валютному вкладу оттиск печати кассы проставляется на одном экземпляре приходного кассового ордера 0402008); (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, изм.№5 от 11.06.2010)
7) завершает операцию в АС. При завершении операции по валютному вкладу она отражается в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№328;
8) по валютному вкладу (по желанию клиента) распечатывает Справку о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 и подписывает её;
9) возвращает клиенту сберегательную книжку, по валютному вкладу – один экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с оттиском печати кассы и Справку о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 (если она оформлялась);
10) приходный кассовый ордер 0402008 оставляет у себя до конца операционного дня, а затем с отчетом за день отправляет его в филиал банка.
Вкладчик (законный представитель, доверенное лицо, вноситель) может внести дополнительный взнос на счет по вкладу без предъявления сберегательной книжки. В этом случае вкладчик (вноситель, доверенное лицо, законный представитель) должен в обязательном порядке предъявить свой паспорт и сообщить номер счета (может предъявить договор по счету), по которому будет совершаться операция.
Операция совершается в порядке, изложенном в пп.8.1.1.1-8.1.1.3, 8.1.2. настоящей Инструкции с учетом следующего.
При приеме дополнительного взноса на рублевый или валютный вклад оформляются два экземпляра приходного кассового ордера 0402008, каждый из которых подписывается клиентом, контролером и кассиром. На одном экземпляре приходного кассового ордера ф.№0402008 кассир проставляет оттиск печати кассы и выдает экземпляр ордера с оттиском печати кассы клиенту, второй экземпляр приходного кассового ордера ф.№0402008 оставляет у себя до конца операционного дня, а затем с отчетом за день отправляет в филиал банка. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, изм.№5 от 11.06.2010)
Операция по приему дополнительного взноса без сберегательной книжки записывается контролером в сберегательную книжку при первом ее предъявлении вкладчиком (законным представителем, доверенным лицом) после предварительной сверки записей в БД по счету.
8.1.4. В структурных подразделениях, работающих вручную:
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 1375; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!