Составление инвестиционного портфеля
Nbsp;
Высшая школа
Класс. Персональный инвестиционный портфель
Темы урока:
1. Персональный инвестиционный портфель
2. Категории портфельного управления
3. Ожидаемая доходность по портфелям
4. Таблица допустимых убытков
5. Портфельное управление смешанного типа
6. Стратегия пассивного управления
1. Персональный инвестиционный портфель
Что это такое?
Можно кратко сказать, что инвестиционный портфель – это совокупность финансовых инструментов и объектов инвестиций, в которые вы вкладываете свой капитал.
Инвестиционный портфель является инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается высокая вероятность достижения цели при оптимальном лично для него соотношении доходности и риска инвестиций.
Смысл создания портфеля заключается в том, чтобы придать совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики (доходность и риск), которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги и возможны только при их комбинации.
Формирование инвестиционного портфеля состоит из нескольких этапов.
1. Постановка цели. Выбор подходящего типа портфеля.
2. Выбор инвестиционной стратегии.
3. Составление инвестиционного портфеля
Постановка цели. Выбор подходящего типа портфеля
Постановка цели при инвестирования играет важную роль. Важную роль играет ликвидность инструментов входящих в портфель, планируемый уровень риска, сроки инвестирования 3-5-10-15-20-25-30 лет(почему именно меряем пятилетками, т.к. каждые 7-10 лет происходят кризисы. И если вы вдруг разместили инвестиции за год до кризиса ваши инвестиции могут уменьшиться но через 2-3 года после спада экономики идѐт восстановление и рост).
|
|
|
Вы так же должны понять, что есть разница между тем когда вы регулярно инвестируете, или вы инвестировали единоразово, с ожидаемой высокой долгосрочной перспективой.
Ещѐ немаловажный факт, ваши средства заѐмные или накопленные. Ведь не стоит забывать, что даже при самом консервативном инвестировании каждый инвестор все равно несет риски.
Далее вы определяете сумму инвестируемых средств, регулярность инвестирования. Исходя из этого, вы подбираете финансовые инструменты, и формируем инвестиционный портфель.
Как правило, вы формируете свой инвестиционный портфель в зависимости от того, на какой риск готовы пойти. При этом вы должны понимать, что при низких рисках доходность портфеля ниже, а если вы хотите как можно быстрее получать большую прибыль — придѐтся планировать риски. Но вы обязаны сформировать такой портфель, чтобы он был сбалансированным, а в кризисных ситуациях ваши убытки были минимальны.
|
|
|
Выбор инвестиционной стратегии
Стратегии можно подразделить на три категории:
1. Активная.
2. Пассивная.
3. Смешанная.
Активная стратегия
Когда вы самостоятельно увеличиваете свою доходность путѐм интернет трейдинга либо это торговля на форекс или покупка акций, фьючерсов, опционов. Вы самостоятельно осуществляете поиск объектов недвижимости и где приобрести драгметаллы и облигации. Т.е. вы сами полностью влияете на доходность своего портфеля и риски подконтрольны только вам. Уникальность этой стратегии что в трейдинге вы можете научиться брать профит(доход) в среднем 0,5-10%дохода в день, иногда и больше.
Есть трейдеры у которых , получается, взять профит 20-50%. Однако и риски бывают высокие. Но так как трейдинг это профессия и ей нужно учиться, по этому многие инвесторы не выдерживают сильной психологической нагрузки и для них лучше выбрать второй вид стратегии.
Пассивная стратегия
Когда вы отдаѐте свои инвестиции в управление ПИФам, КУА и другим управляющим. И вы проверяете инвестиции один раз в месяц иногда в квартал( помните регулярно необходимо проверять ваши инвестиции) и управляющие вашими инвестициями делают вам деньги в этом случае вам необходимо найти Финансового консультанта(Инвестиционного консультанта) он будет консультировать и следить за доходностью ваших инвестиций как выбрать финаснового консультанта мы даѐм в Академии сессия № 9 Доверительное Управление на уроке.
|
|
|
«Как выбрать управляющего вашего капитала» мы изучаем по каким критериям вам необходимо оценить вашего будущего управляющего и какие вам нужно задать вопросы вашему будущему консультанту. Когда вы подобрали подходящего консультанта вы должны будете довериться ему но существует пословица «Доверяй но проверяй» естественно вы всѐ равно должны будете контролировать рост ваших инвестиций и не просто на словах а и на деле вы должны сами проверять свои счета и следить за доходностью. Выбирая пассивную стратегию вы не должны надеяться на то что вы отдали деньги и вам принесут денег в 100 раз больше на блюдечке с голубой каемочкой. Приведу пример 2008 года знаете сколько частных инвесторов потерпели убытки в кризис сотни тысяч но при этом огромные финансовые корпорации обогатились, и как мы говорили в прошлом классе всегда держите нос по ветру и всегда вы обязаны быть в курсе последних новостей. Когда грянул гром в 2008 году и все практически все фондовые рынки понесли убытки многие финансовые компании и брокерские дома предупреждали о надвигающемся финансовом шторме ещѐ в начале 2008 года, предупреждали о предстоящем кризисе и такие известные. Люди как Дональд Трамп говорил о том, что сейчас в начале 2008 года необходимо приобретать золото и посмотрите, что произошло за 2008-20010 г. золото выросло на 55% с 900$ до 1425$ за унцию, Роберт Киосаки предупреждал о ипотечном кризисе ещѐ в 2003 году что к 2006-7 году будет ипотечный кризис, так и произошло, Бодо Шефер и др. профессиональные инвесторы.
|
|
|
Даже в академии Мастер-Форекс на форуме за январь-март 2008 года активно обсуждалась тема грядущего кризиса. И тогда умные люди т.е. с правильным инвестиционным мышление взвесили и диверсифицировали свои инвестиции и остались в выигрыше, но повторяюсь что сотни тысяч инвесторов потерпели убытки на триллионы долларов. Но так как деньги никуда не исчезают а переходят от одного владельца к другому от того кто перестал следить и контролировать к тому кто полностью взял под контроль деньги и не только свои но других инвесторов.
Вывод: выбирая пассивную стратегию, вы не должны идти на поводу всей толпы, вы обязаны здраво взвешивать всю информацию и рекомендации.
Смешанная стратегия
Это та стратегия которой, в основном наша академия и обучает. Т.е. Активно увеличивать свои инвестиции за счѐт самостоятельной работы трейдером, а затем расширять зону инвестирования как территориально так и плавно переходить в пассивную стратегию инвестирования. Т.к если говорить об объектах и инструментах инвестирования в других странах и другие финансовые инструменты, вы не в состоянии самостоятельно всѐ знать.
Предположим вы торгуете фьючерсом на индекс и вы стали профи, а есть компании которые умело торгуют акциями и дают хорошую доходность или объекты недвижимости которые дают постоянную ренту предположим 15-30% в год и находится эта недвижимость не в вашей стране тогда нужно всѐ тщательно изучить и довериться профессионалам т.к. они следят за этим рынком могут дать дельную рекомендацию. В принципе инвестор может самостоятельно и не проводить активную торговлю на фондовых и валютных рынках но он знает кому дать в управление свои инвестиции под определѐнные инструменты и выбрать самостоятельно компании и трейдеров которые умело будут давать ему доход.
А теперь мы перейдѐм к следующему уроку, из чего должен состоять портфель?
Составление инвестиционного портфеля
Портфель состоит из активов, в которые будут вкладываться деньги, а также распределение всего инвестируемого капитала по этим активам, самостоятельно или при помощи вашего финансового консультанта.
Первая проблема для вас, как для инвестора — это то, что стоит обратить особое внимание на соотношение ликвидности, дохода и риска.
Существуют три категории портфельного управления:
1. Агрессивные
2. Умеренные
3. Консервативные
2. Категории портфельного управления
Существуют три категории портфельного управления:
1. Агрессивные
2. Умеренные
3. Консервативные
1. Это Агрессивные типы портфелей с высоким риском. Эти подходы предназначены Для долгосрочного наращивания капитала. Потенциальная доходность высока в среднем 50-150% иногда доходит и до 1000% годовых, всѐ зависит от срока, на который вы собираетесь инвестироваться. В этом случае могут быть большие риски. В основном эти подходы основаны на торговле инструментов с высоким риском: акции, фьючерсы, опционы, форекс.
Дата добавления: 2018-09-22; просмотров: 113; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!