СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛОВ ДИСЦИПЛИНЫ

РАЗДЕЛ1. Сущность и классификация страхования

Понятие риска. Материальное воплощение риска - ущерб и убытки. Объективная необходимость ликвидации убытков. Риск как основа страховых отношений. Страховая защита как способ минимизации рисков и их последствий. Страхование как метод компенсации убытков.

Страховой фонд как материальный носитель страховых отношений. Методы формирования страховых фондов. Централизованные страховые фонды, их виды, формы и назначение, самострахование как метод образования страховых фондов, его преимущества и недостатки. Создание страховых фондов методом страхования. Характерные особенности и преимущества формирования страхового фонда страховщиком.

Сущность страхования. Страхование как экономическая категория. Отличительные признаки экономической категории страхования. Функции страхования, их проявление и использование в процессе хозяйствования. Место страхования в системе экономических отношений.

Понятие страхового риска и его признаки.

Сфера применения страхования. Потребности и возможности развития страхования в России. Роль страхования в рыночной экономике.

Классификация в страховании. Необходимость классификации в страховании. Основания и принципы классификации в страховании.

Имущественный интерес как объект страхования. Классификация страхования по объектам в соответствии с Гражданским кодексом РФ (часть II, гл. 48) и Законом «Об организации страхового дела в РФ».

Формы проведения страхования.

Классификация страхования по формам, отраслям, подотраслям и видам. Особенности классификации по видам страховой деятельности. Другие варианты классификации.

Классификация отраслей и услуг, установленная Директивами ЕС.

РАЗДЕЛ2. Юридические основы страховых отношений

Юридические основы страховых отношений. Понятие страховых правоотношений, субъектный состав и источники возникновения. Нормы гражданского, административного, финансового и государственного права, регулирующие страховую деятельность. Общие и специальные нормативные акты.

Нормы Гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности на территории России. Содержание основных положений главы 48 «Страхование» ГК РФ и Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Законодательство, регулирующее правовой статус федерального органа государственного страхового надзора в РФ. Место, роль, основные функции и правомочия страхового надзора. Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора.

Договор страхования как основа реализации страховых отношений. Принципы, лежащие в основе договора страхования. Содержание и особенности договора страхования. Виды договоров страхования. Существенные и несущественные условия договора страхования. Правила и условия страхования. Права и обязанности сторон.

Оформление договора страхования. Страховой полис, его содержание и назначение.

Действие договора страхования. Возникновение и прекращение страховой ответственности. Страховой акт. Условия и порядок страховой выплаты. Порядок прекращения договора и признания его недействительным.

РАЗДЕЛ3. Основы построения страховых тарифов

Понятие страхового тарифа. Основы построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки. Общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки. Нетто-ставка: ее назначение и состав. Основы определения нетто-ставки. Нагрузка и ее основные элементы. Способ установления нагрузки к нетто-премии. Принципы дифференциации страховых тарифов.

Методика расчета нетто-ставки по массовым рисковым видам страхования. Убыточность страховой суммы как основа расчета нетто-ставки. Понятие тарифного периода. Динамический ряд убыточности страховой суммы и методика расчета среднего показателя. Особенности расчета страховых тарифов по накопительным видам страхования. Влияние метода уплаты премий и срока выплат на уровень ставки тарифа.

Тарифная политика страховой организации. Проблемы формирования тарифной политики российских страховых организаций на современном этапе.

Страховая премия как плата за страхование. Определение размера страховой премии и методы ее уплаты. Факторы, влияющие на размер страховой премии. Динамика страховой премии в России.

РАЗДЕЛ4. Финансовая устойчивость страховщиков

Денежный оборот страховых организаций и его особенности.

Собственный и привлеченный капитал страховщика. Состав и значение собственного капитала страховщика. Влияние организационно-правовой формы страховщика на формирование его уставного капитала. Требования, предъявляемые к минимальному размеру уставного капитала страховых организаций.

Доходы, расходы и прибыль страховщика. Доходы страховых организаций, их классификация. Расходы страховой организаций, направления и состав.

Понятие финансового результата страховых операций и финансового результата деятельности страховой компании. Порядок определения финансового результата деятельности страховой компании. Прибыль страховой организации. Направления распределения прибыли.

Страховые резервы, их виды. Экономическая природа страховых резервов. Виды резервов страховой организации: резерв незаработанной премии, резервы убытков; стабилизационный резерв; иные страховые резервы. Математический резерв премий по страхованию жизни. Резерв предупредительных мероприятий и источники его формирования. Влияние налогообложения на расчет страховых резервов.

Понятие финансовой устойчивости страховщиков. Факторы обеспечения финансовой устойчивости. Перестрахование, его формы, методы, влияние на финансовую устойчивость страховщика.

Отечественные,зарубежные методики расчета нормативного соотношения активов и страховых обязательств. Платежеспособность страховой организации. Обеспечение платежеспособности страховой компании. Показатели текущей платежеспособности страховой организации. План оздоровления финансового состояния страховой организации. Экономическая работа в страховой компании. Предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией.

РАЗДЕЛ 5. Инвестиционная деятельность страховщиков

Необходимость проведения инвестиционной деятельности. Страховая организация как институциональный инвестор. Значение инвестиционной деятельности страховщика на макро- и микроэкономическом уровнях. Роль инвестиционного дохода в укреплении финансового состояния страховых организаций и в отношениях со страхователями.

Инвестиционные ресурсы страховщика, их состав. Причины государственного регулирования инвестиций страховщиков, осуществляемых за счет средств страховых резервов. Принципы инвестирования временно свободных средств страховщика. Правила размещения страховых резервов. Организация контроля за инвестиционной деятельностью страховщиков.

Оценка эффективности инвестиционной деятельности страховщиков. Полнота использования имеющихся инвестиционных ресурсов. Влияние состава и структура инвестиционных активов на величину инвестиционного дохода.

Сравнительная характеристика российской и мировой практики инвестиционной деятельности страховщиков.

РАЗДЕЛ 6. Страхование имущества юридических и физических лиц

Понятие и классификация страхования имущества. Существенные условия договоров страхования имущества. Объекты страхования и страховые риски. Страхователи. Методы определения страховой стоимости имущества. Системы страхового возмещения. Франшиза. Исключения из объема страховой ответственности. Учет фактора инфляции в договорах имущественного страхования. Методика определения ущерба и страхового возмещения по страхованию имущества.

Основные условия страхования имущества юридических лиц от огня и других опасностей. Транспортное страхование.

Страхование жилья и строений граждан. Страхование домашнего имущества населения.

Другие виды страхования имущества. Имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков).

Проблемы развития страхования имущества в России.

РАЗДЕЛ 7. Страхование ответственности

Страхование ответственности. Понятие гражданской ответственности и особенности ее страхования. Субъекты правоотношений при страховании ответственности. Объекты страхования и объем ответственности. Понятие лимита страховой ответственности и методы его установления.

Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта, формы и порядок проведения. Особенности расчета страховой премии. Система «Зеленая карта».

Страхование ответственности предприятий - источников повышенной опасности. Иные виды страхования гражданской ответственности.

Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности перевозчиков.

РАЗДЕЛ 8. Личное страхование

Личное страхование. Экономическое значение личного страхования граждан, его взаимосвязь с социальным страхованием и обеспечением. Страховой интерес и страховой риск в личном страховании. Особенности договоров личного страхования, их существенные условия.

Характеристика основных подотраслей и видов личного страхования.

Страхование жизни - общие принципы и особенности проведения. Основные виды страхования жизни. Страхование ренты и его основные виды. Страхование пенсий.

Краткая характеристика страхования от несчастных случаев и болезней. Понятие несчастного случая. Виды страхования от несчастных случаев. Порядок и особенности его проведения в России.

Медицинское страхование граждан в Российской Федерации. Обязательное и добровольное медицинское страхование. Методы определения страховой суммы по договору добровольного медицинского страхования. Объем страховой ответственности и возможные исключения. Основные программы добровольного медицинского страхования.

Перспективы развития личного страхования граждан. Личное страхование как фактор социальной стабильности общества.

РАЗДЕЛ9. Страховой рынок России

Понятие страхового рынка. Страховой рынок России. Эволюция российского страхового рынка. Роль страхового рынка в развитии национальной экономики.

Институциональный состав и структура страхового рынка. Страховая услуга. Продавцы и покупатели страховых услуг.

Продавцы страховых услуг - страховщики. Основные формы организации страховых компаний. Требования к созданию и функционированию страховых организаций. Участие иностранного капитала в учреждении страховых организаций.

Страховые посредники как участники рынка. Страховые агенты. Организация их деятельности, особенности правового положения и их роль в расширении страховых операций. Страховые брокеры. Особенности функционирования страховых агентов и брокеров.

Покупатели страховых услуг - страхователи. Факторы, определяющие потребность в страховой защите. Спрос на страховую защиту и ее предложение. Ценовая конкуренция на страховом рынке России.

Методы и формы государственного регулирования страхового рынка. Антимонопольные ограничения страховой деятельности в РФ.

Современное состояние страхового рынка России. Перспективы и проблемы развития отдельных сегментов национального страхового рынка.

РАЗДЕЛ 10. Мировое страховое хозяйство

Краткая характеристика и перспективы развития страховых рынков ведущих стран. Мировое страховое хозяйство. Тенденции и перспективы его развития. Основные региональные страховые рынки мира. Становление и развитие страхового рынка ЕС. Интеграция российского страхового рынка в мировой страховой рынок. Участие иностранных страховых компаний в развитии страхования на территории России. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

РАЗДЕЛ1. Экономическая сущность и классификация страхования

1.Что такое риск?

2.Критерии страхового риска.

3.В чем разница страхового обеспечения и страхового возмещения.

4.Чем отличаются и чем схожи понятия "ущерб" и "убыток".

5.Что такое "страховой фонд".

6.Методы формирования страховых фондов.

7.Сущность страхования.

8.Общие функции страхования.

9.Специфические функции страхования.

10. Классификация страхования.

РАЗДЕЛ2. Юридические основы страховых отношений

1. Государственное регулирование страховой деятельности.

2. Правовая основа страховой деятельности.

3. Разновидности проведения страховых операций.

4. Договор страхования (сущность, виды, проблемы).

5. Существенные и несущественные условия договора страхования.

6. Действия сторон при наступлении страхового случая.

7. Условия невыплаты страхового возмещения.

РАЗДЕЛ3. Основы построения страховых тарифов

Актуарные расчеты (сущность)
Актуарные расчеты (классификация).
Принципы тарифной политики.
Брутто-ставка (сущность, составляющие).
Нетто-ставка (сущность, расчет).
Сущность рисковой надбавки
Расходы страховщика на ведение дела.
Расходы на превентивные мероприятия и их планирование.
Расчет прибыли страховщика.
Страховая премия (сущность, расчет).

РАЗДЕЛ4. Финансовая устойчивость страховщиков

1. Собственный и привлеченный капитал страховщика.

2. Состав и значение собственного капитала страховщика.

3. Требования, предъявляемые к минимальному размеру уставного капитала страховых организаций.

4. Понятие финансового результата страховых операций и финансового результата деятельности страховой компании.

5. Порядок определения финансового результата деятельности страховой компании. Страховые резервы, их виды.

6. Понятие финансовой устойчивости страховщиков. Факторы обеспечения финансовой устойчивости. Перестрахование, его формы, методы, влияние на финансовую устойчивость страховщика.

7. Платежеспособность страховой организации.

8. Показатели текущей платежеспособности страховой организации.

РАЗДЕЛ 5. Инвестиционная деятельность страховщиков

1. Страховая организация как институциональный инвестор.

2. Значение инвестиционной деятельности страховщика на макро- и микроэкономическом уровнях.

3. Инвестиционные ресурсы страховщика, их состав.

4. Причины государственного регулирования инвестиций страховщиков, осуществляемых за счет средств страховых резервов.

5. Принципы инвестирования временно свободных средств страховщика.

6. Организация контроля за инвестиционной деятельностью страховщиков.

7. Оценка эффективности инвестиционной деятельности страховщиков.

РАЗДЕЛ 6. Страхование имущества юридических и физических лиц

1. Особенности имущественного страхования.

2. Страхование имущества юридических лиц.

3. Страхование домашнего имущества граждан.

4. Страхование жилья и строений граждан.

5. Страхование транспортных средств.

6. Страхование грузов.

7. Системы страхового покрытия.

8. Франшиза.

9. Исключения из объема страховой ответственности.

10. Проблемы развития страхования имущества в России.

РАЗДЕЛ 7. Страхование ответственности

1. Особенности страхования ответственности.

2. Страхование гражданской ответственности.

3. Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта, формы и порядок проведения.

4. Система «Зеленая карта».

5. Страхование ответственности перевозчиков.

6. Страхование профессиональной ответственности.

7. Понятие лимита страховой ответственности и методы его установления.

РАЗДЕЛ 8. Личное страхование

Особенности личного страхования.
Страхование жизни (простое и смешанное).
Пенсионное страхование.
Страхование от несчастных случаев.
Обязательное медицинское страхование.
Добровольное медицинское страхование.

РАЗДЕЛ9. Страховой рынок России

1. Эволюция российского страхового рынка.

2. Страховой рынок (сущность, условия существования, участники).

3. Состояние и особенности страхового рынка России.

4. Методы и формы государственного регулирования страхового рынка.

5. Антимонопольные ограничения страховой деятельности в РФ.

6. Посредники и оценщики в страховании.

7. Страховой маркетинг.

8. Перспективы и проблемы развития отдельных сегментов национального страхового рынка.

РАЗДЕЛ 10. Мировое страховое хозяйство

История страхования Европейских стран.
Краткая характеристика и перспективы развития страховых рынков ведущих стран. Мировое страховое хозяйство.
Основные региональные страховые рынки мира.
Интеграция российского страхового рынка в мировой страховой рынок.
Участие иностранных страховых компаний в развитии страхования на территории России. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков.

Дата добавления: 2018-04-05; просмотров: 204; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 123 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!