Методические указания
При подготовке к блоку вопросов о передаче прав по ценной бумаге необходимо учитывать следующее.
Передача прав по ценной бумаге в общем виде урегулирована ст. 146 ГК РФ, ст. 29 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Передача прав по ценной бумаге представляет собой передачу право на саму ценную бумагу, а также на право из бумаги. Важно заметить, что передача ценной бумаги предполагает переход к новому обладателю всех удостоверенных ею прав. Это означает:
а) тесную и неразрывную зависимость между самой ценной бумагой (правом на бумагу) и правом, содержащимся в ней (правом из бумаги);
б) невозможность частичной передачи удостоверенных ценной бумагой прав. Так, с переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной (абз. 3 п. 1 ст. 27.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»).
Передачу прав, удостоверенных ценной бумагой, необходимо отличать от передачи самих ценных бумаг как объектов вещных прав. Переход вещных прав (права собственности и других вещных прав) на ценную бумагу является одновременно и переходом содержащихся в ней имущественных или иных прав. Однако, по справедливому указанию Г.Н. Шевченко, из этого правила есть исключения[15].
Способы передачи прав по ценной бумаге предусмотрены в ст. 146 ГК РФ и различаются в зависимости от того, является ли ценная бумага именной, ордерной или же она выдана на предъявителя.
|
|
|
Права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, передаются новому субъекту посредством простого вручения ему бумаги (п. 1 ст. 146 ГК РФ). Исключение из этого правила содержится в абз. 1 ст. 29 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», согласно которому в случае хранения сертификатов предъявительских документарных ценных бумаг и/или учета прав на такие ценные бумаги в депозитарии право на предъявительскую документарную ценную бумагу переходит к приобретателю в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя.
В соответствии с п. 2 ст. 146 ГК РФ права из именных ценных бумаг передаются в порядке, установленном для общегражданской цессии (гл. 24 ГК РФ). Для передачи иному лицу прав, удостоверенных именной ценной бумагой, ее владелец наряду с новым приобретателем должен соблюсти необходимые требования к форме такой уступки (ст. 389 ГК РФ), кроме того, об этой уступке должно быть уведомлено обязанное по ценной бумаге лицо (п. 3 ст. 382 ГК РФ). Также в п. 2 ст. 146 ГК РФ особо оговорено одно из условий о том, что предыдущий владелец именной ценной бумаги отвечает перед новым владельцем только за действительность требования, но не за фактическое его исполнение обязанным по бумаге лицом (ст. 390 ГК РФ).
|
|
|
Согласно абз. 2 ст. 29 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю:
– в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, – с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя;
– в случае учета прав на ценные бумаги в системе ведения реестра – с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя.
Переход прав, закрепленных именной ценной бумагой, должен сопровождаться уведомлением держателя реестра, или депозитария, или номинального держателя ценных бумаг.
Порядок передачи прав на отдельные разновидности именных ценных бумаг урегулирован в специальных актах органов исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Так, например, можно выделить Положение о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг (утв. постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 октября 1997 г. № 27) (с изменениями от 31 декабря 1997 г., 20 апреля 1998 г). Кроме того, для отдельных видов именных ценных бумаг установлены специальные правила оформления передачи прав по данным ценным бумагам. Например, в соответствии с положениями п. 1 ст. 48 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» при передаче прав по закладной лицо, передающее право, производит на закладной отметку о новом владельце. В отметке должны быть точно и полно указаны имя (наименование) лица, которому переданы права по закладной, и основание такой передачи.
|
|
|
В соответствии с п. 3 ст. 146 ГК РФ права по ордерной ценной бумаге передаются путем совершения на этой бумаге передаточной надписи – индоссамента. Этот же пункт ГК РФ предусматривает три возможных вида передаточных надписей по ордерным ценным бумагам: бланковый, ордерный и препоручительный. Если бланковый индоссамент не содержит указания лица, в пользу которого (или приказу которого) должно быть произведено исполнение, то в ордерном (именном) индоссаменте такое лицо указывается. Если же последняя передаточная надпись на ордерной ценной бумаге бланковая, то такой документ переходит как бумага на предъявителя до тех пор, пока один из приобретателей не превратит бланковую надпись в именную, вписав туда свое имя или имя другого лица, либо же не передаст ее по именной передаточной надписи. Если индоссамент препоручительный, приобретателю (индоссату) не переходят права, содержащиеся в ордерной ценной бумаге. Ему поручается осуществление этих прав. Индоссат выступает в таких отношениях в качестве представителя.
|
|
|
Ценная бумага должна передаваться непрерывным рядом передаточных надписей.
Готовясь к блоку вопросов об исполнении по ценной бумаге, следует принимать во внимание следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 147 ГК РФ лицо, выдавшее ценную бумагу, и все лица, индоссировавшие ее, отвечают перед ее законным владельцем солидарно. Так, например, согласно п. 47 Положения о простом и переводном векселе все выдавшие, акцептовавшие, индоссировавшие переводный вексель или поставившие на нем аваль, являются солидарно обязанными перед векселедержателем. Векселедержатель имеет право предъявления иска ко всем этим лицам, к каждому в отдельности и ко всем вместе, не будучи принужден соблюдать при этом последовательность, в которой они обязались. Такое же право принадлежит каждому, подписавшему переводный вексель, после того как он его оплатил.
В случае удовлетворения требования законного владельца ценной бумаги об исполнении удостоверенного ею обязательства одним или несколькими лицами из числа обязавшихся до него по ценной бумаге они приобретают право обратного требования (регресса) к остальным лицам, обязавшимся по ценной бумаге. Право регресса действительно не только в случае исполнения по векселю, но и по некоторым другим ценным бумагам, в частности по чеку
При предъявлении ценной бумаги к исполнению, как это следует из п. 2 ст. 147 ГК РФ, не допускается отказ от исполнения обязательства, со ссылкой на отсутствие основания обязательства либо на его недействительность. Речь идет о так называемой «публичной достоверности» ценной бумаги. Обязанное лицо должно произвести исполнение по ценной бумаге, удостоверившись лишь в наличии в ней необходимых реквизитов, а ее владелец может не проверять основания, по которым она выдана, доверившись ее формальным признакам.
Из данного правила есть одно исключение. Исходя из статьи 17 Положения о простом и переводном векселе, лицо, к которому предъявлен иск по векселю, вправе ссылаться на возражения, проистекающие из его личных отношений с законным векселедержателем, предъявившим данное исковое требование.
На свои личные отношения к иным лицам, в том числе к предшествующим векселедержателям, должник вправе ссылаться лишь в том случае, когда векселедержатель, приобретая вексель, действовал сознательно в ущерб должнику, то есть если он знал об отсутствии законных оснований к выдаче (передаче) векселя до или во время его приобретения. Наличие указанных обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности держателя векселя, доказывается лицом, к которому предъявлен иск.
Базой для подготовки к пятому вопросу является ст. 148 ГК РФ. Восстановление прав по утраченным ценным бумагам осуществляется в порядке вызывного производства, регулируемого главой 34 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Необходимо учитывать, что в цивилистической науке вопрос о вызывном производстве рассматривается в связи с институтами, призванными охранять интересы лиц, утративших ценные бумаги. В частности, речь идет о двух институтах – амортификации (признании уничтоженной утраченной ценной бумаги) и амортизации (восстановлении утраченных в связи с гибелью ценной бумаги ее легитимирующих свойств). На сегодняшний день существует три теории амортификации и амортизации: 1) амортификация и амортизация самой ценной бумаги как документа; 2) амортификация и амортизация прав, зафиксированных в ценных бумагах; 3) амортификация и амортизация легитимации по ценной бумаге. Действующий ГПК РФ отражает закрепление на уровне закона второй из указанных теорий.
Основная литература
1. Шевченко Г. Н. Правовое регулирование ценных бумаг: учебное пособие. 2-е изд., испр. и доп. М.: Статут, 2005. С. 109-116.
Дополнительная литература
1. Белов В. А. Ценные бумаги в российском гражданском праве: учебное пособие по специальному курсу. М., 2007. Т. 1:
1) по второму вопросу – с. 137-139, 150-157;
2) по третьему вопросу – с. 144-146;
2. Белов В. А. Ценные бумаги в российском гражданском праве: учебное пособие по специальному курсу. М., 2007. Т. 2:
1) по пятому вопросу – с. 497-504, 510-512, 542-552.
3. Белов В. А. Вексельное право: учебник. М.: Центр ЮрИнфоР, 2003:
1) по третьему вопросу – с. 147-151, 155-163.
4. Степанов Д. И. Совершенствование законодательства, регулирующего действия, совершаемые с реестром ценных бумаг // Закон. 2006. № 7. С. 99-108.
Нормативные акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ // СПС «КонсультантПлюс».
2. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 № 138-ФЗ // СПС «КонсультантПлюс».
3. Кодекс торгового мореплавания Российской Федерации от 30 апреля 1999 года № 81-ФЗ // СПС «КонсультантПлюс».
4. О рынке ценных бумаг: федер. закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ // СПС «КонсультантПлюс».
5. Об ипотеке (залоге недвижимости): федер. закон от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ // СПС «КонсультантПлюс».
6. О выпуске и обращении жилищных сертификатов: указ Президента Российской Федерации от 10 июня 1994 года № 1182 // СПС «КонсультантПлюс».
7. Положение «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»: приложение к Письму ЦБ от 10 февраля 1992 года № 14-3-20 // СПС КонсультантПлюс».
8. Положение о простом и переводном векселе: приложение к постановлению ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 года № 104/1341 // СПС «КонсультантПлюс».
9. Положение о порядке ведения реестра владельцев именных ценных бумаг и осуществления депозитарной деятельности в случаях приобретения более 30 процентов акций открытого акционерного общества: утверждено Приказом ФСФР от 11.07.2006 г. № 06-74/пз-н // СПС «КонсультантПлюс».
10. Положение о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг: утв. постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 октября 1997 г. № 27 // СПС «КонсультантПлюс».
Вопросы для контроля
1. Как соотносятся передача прав на ценную бумагу и передача прав по ценной бумаге?
2. Права по каким ценным бумагам передаются путем совершения индоссамента?
3. Что такое бланковый индоссамент? Какие еще виды индоссаментов предусмотрены действующим законодательством?
4. Как передаются права по именным ценным бумагам?
5. Каковы особенности передачи прав по закладной?
6. В чем состоит принципиальное отличие цессии и индоссамента как способов передачи прав по ценным бумагам?
7. В чем заключается сущность публичной достоверности ценной бумаги?
8. Как происходит восстановление прав по утраченным предъявительским, ордерным и именным ценным бумагам? Возможно ли восстановление прав по ценной бумаге, если в результате ненадлежащего хранения или по иным причинам она утратила признаки платежеспособности?
Дата добавления: 2015-12-19; просмотров: 20; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!