Мошеннические действия сотрудников банка с использованием системы электронных платежей путем внедрения в компьютерные программы
Данный способ можно разделить на три этапа.
Подготовительный этап состоит из следующих действий:
а) создание преступной группы из числа сотрудников банка, которую обычно возглавляет программист;
б) изучение клиентов банка и выбор будущих жертв мошеннических действий (интенсивные и крупные перечисления, запутанность бухгалтерского и банковского учета, использование клирингового метода расчетов и т.д.);
в) внесение изменений в компьютерные программы, обслуживающие клиентские банковские операции;
г) открытие счета накопления похищенных средств клиентов в стороннем коммерческом банке.
Этап непосредственного хищения включает:
а) разделение денежных средств, перечисленных на счета клиентов, на основную часть, которая зачисляется на банковский счет клиента, и весьма незначительную часть, которая подлежит хищению и зачисляется на счет накопления похищенных средств клиентов;
б) снятие денежных средств, аккумулированных на счете накопления и их присвоение мошенниками.
Этап сокрытия преступления состоит из:
а) восстановления прежней (легальной) компьютерной программы;
б) запуска вируса, стирающего разоблачающую мошенников компьютерную информацию;
в) ликвидации мошеннического счета накопления похищенных денежных средств.
Разновидностью этого способа мошеннических действий является использование системы электронных платежей хакерами (лицами, осуществляющими неправомерный доступ к компьютерной информации), которые направляют запросы (требования) на снятие денег с целью перечисления их на счета преступников.
|
|
|
Поскольку мошенники не являются сотрудниками банка, то они снимают крупные суммы. Если в первом случае мошенники стремятся скрыть информацию о самом событии преступления, то во втором — хакеры внедряют вирус, чтобы стереть информацию о лицах, направляющих запросы для снятия денег.
Схема мошенничества
Дата добавления: 2016-01-03; просмотров: 12; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!