Деятельность валютного и кредитного отдела



Филиал АКБ " БИН-Азия» осуществляет обменные операции с валютой (USD, DM) и может открывать валютные счета, применяется прямая котировка, курс покупки и продажи валюты определяется работником банка в 9.00 каждого дня. Курс может быть определен 2-мя способами: 1) в случае, если аванс обменного пункта формируется за счет ранее купленной у частного лица валюты, курс определяется по схеме: курс ММВБ + ажио; 2) при формировании валютных ресурсов обменного пункта за счет валюты, купленной у головного банка по курсу выше курса ММВБ, курс филиала формируется по схеме: курс головного банка + ажио ( 5-7 пунктов). Покупка филиалом валюты у головного банка осуществляется по следующей схеме:

1) головной банк объявляет курс;

2) филиал по б/н расчету переводит рублевый эквивалент;

3) филиал получает наличную валюту.

Процедура обмена включает несколько этапов:

1) обменный пункт банка подает заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте, при этом указывается требуемая сумма валюты (USD, DM), сумма рублевого эквивалента, требуемое количество бланков строгой отчетности. Заявка подписывается кассиром, разрешение на выдачу аванса заверяется управляющим;

2) на валюту выписываются расходные кассовые ордера;

3) в конце дня кассир составляет справку об остатках наличной иностранной валюты, платежных документов в инвалюте и наличных рублей на конец операционного дня, документ подписывается кассиром?

4) оформляется реестр наличной валюты, купленной за наличные рубли (отдельно по USD, DM);

5) оформляется реестр наличной валюты, проданной за наличные рубли , в реестре фиксируется каждая операция;

6) составляется реестр валютных операций по каждой валюте:

 7) оформляется приходный кассовый ордер на сумму сданной в конце дня валюты,

8) оформляется мемориальный ордер на сумму произведен­ных операций;

9) оформляются мемориальные ордера по каждой валю­те;

10) оформляются приходные ордера на суммы, возвращенные кассой.

Банк оказывает весь комплекс услуг, необходимых для осуществления внешнеэкономической деятельности предприятий, организаций и предпринимателей без образования юридического лица (резидентов и нерезидентов):

· срочное оформление паспортов внешнеторговых сделок;

· исполнение поручений на покупку (продажу) иностранной валюты;

· осуществление расчетов в иностранных валютах;

· оформление документарных операций посредством прямых корреспондентских счетов в ведущих банках мира;

· осуществление платежей в валютах, иных, чем валюта счета;

· конвертация одной СКВ в другую СКВ за счет средств Банка с зачислением конвертированной валюты в день конвертации;

· выдача наличной иностранной валюты в день представления Заявки на получение валюты;

· предоставление кредитов в иностранной валюте;

· консультирование по осуществлению внешнеэкономической деятельности юридических лиц;

· сопровождение экспортно-импортных сделок, начиная с момента создания проекта контракта до полного завершения расчетов и исполнения обязательств контрагентами;

· выдача наличной иностранной валюты для оплаты командировочных расходов;

· поручение на покупку иностранной валюты на биржевом и внебиржевом валютном рынке.

На остатки средств по текущим счетам возможно начисление процентов на согласованных условиях, также возможно размещение временно свободных средств в иностранных валютах на депозит.

Подготовка проектов внешнеэкономических контрактов - разработка условий контракта, отвечающих требованиям валютного законодательства РФ и предусматривающих выгодные для Клиента формы международных расчетов.

Обслуживание внешнеторговых контрактов в любой СКВ:

· оформление и регистрация Паспорта сделки в течение 30 минут;

· индивидуальные услуги по экспортно-импортным операциям;

· перевод средств с использованием международной системы межбанковских коммуникаций SWIFT;

· краткосрочное кредитование под исполнение импортного контракта, предусматривающего предоплату.

Аккредитивные и инкассовые операции в соответствии с международными стандартами:

· выставление Банком документарных аккредитивов или банковских гарантий в соответствии с международными правилами;

· обслуживание экспортных аккредитивов;

· направление Банком документов на инкассо в иностранный банк.

Предоставление банковских гарантий:

· выставление банковских гарантий (прямых или подтвержденных первоклассными зарубежными банками) в пользу зарубежных партнеров.

Операции с наличной валютой:

· в соответствии с законодательством РФ, Банк осуществляет выдачу (продажу) наличной иностранной валюты юридическим лицам (предпринимателям без образования юридического лица) на цели оплаты командировочных расходов за пределами Российской Федерации.

В этом отделе я проходил практику. Так как первый раз в банке в должности практиканта, мне доверили не самую сложную работу – звонить клиентам по поводу заполнения анкет. Именно она позволяет работникам банка знать нужную информацию о том или ином клиенте. Этим ответственным делом занимался первую неделю познавательной практики. За это время я, произвел на работников банка небольшое впечатление и меня повысили в должности практиканта – младший помощник финансового контролера. Давали самую так сказать «грязную» работу с пыльными, тяжелыми папками. Работа с журналом учета операций по ПЛОД по Положению 207-П, с целью проверки операции в «Документах дня» ООКК (Отдел обслуживания корпоративных клиентов). Этой тяжелой физической и глазной работой я занимался почти все оставшееся время. А в последние дни занимался сшиванием папок по валютным операциям, на специализированном оборудовании, это делают мужчины этого банка, а девушки просто этого не выдержат.


Дата добавления: 2020-01-07; просмотров: 82; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:






Мы поможем в написании ваших работ!