Деятельность Центрального банка РФ (Банка России)
Согласно официальным документам,Центральный банк Российской Федерации был учрежден на базе Российского Республиканского банка Государственного банка СССР. Первоначально он был назван Государственный банк РСФСР. Первый представитель – профессор Георгий Гаврилович Матюхин. Позднее 13 июля 1990 г. он получил название Центральный Банк Российской Федерации. В настоящее время председателем является Эльвира Набиуллина. Центральный банк играет ключевую роль в банковской системе любой страны. Он является экономическим институтом, который функционирует в сфере товарно-денежных отношений. Центральный Банк РФ – это главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, который разрабатывает и реализует единую государственную денежно – кредитную политику.Банк контролирует деятельность кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии на осуществление банковских операций. Основная функция Центрального Банка – защита и обеспечение устойчивости рубля.В последнее время наблюдалась неустойчивость рубля по отношению к евро и доллару. Благодаря политике Центрального Банка РФ удалось выровнять и стабилизировать его курс. В настоящее время деятельность Центрального Банка РФ приобретает огромное значение, так как от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики и укрепление позиций на международном рынке. Выделяются несколько целей деятельности банка России:
|
|
|
- развитие и укрепление банковской системы;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- обеспечение бесперебойного функционирования платежной системы.
В настоящее время особенно усилились тесные связи между банком и правительством, так как правительство заинтересовано в надежности Центробанка. Но государство не может безгранично влиять на политику Центробанка, потому что банк является юридически самостоятельным субъектом. Управляющий банка назначается правительством или президентом.
Для того чтобы понять сущность Центрального банка, необходимо рассмотреть его структуру.
Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В состав органов управления входят Национальный банковский совет, Председатель Банка России и Совет директоров.
Национальный банковский совет — коллегиальный орган Банка России. В его состав входят 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания РФ из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое — Президентом РФ, трое — Правительством РФ. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России.
|
|
|
К компетенции Национального банковского совета относятся:
- утверждение общего объема административно-хозяйственных расходов и отчета об их исполнении, объема капитальных вложений, правил бухгалтерского учета и отчетности для Банка России, порядка формирования провизии и распределения прибыли, остающейся в его распоряжении;
- решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций; определение аудиторской организации — аудитора годовой финансовой отчетности ЦБ РФ;
- внесение в Государственную Думу предложений о проведении проверки Счетной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности ЦБ РФ и его структурных подразделений;
- рассмотрение проекта и основных направлений денежно-кредитной политики, вопросов совершенствования банковской системы, а также информации по основным вопросам деятельности ЦБ РФ и т.п.
Органом управления Банка России является и Совет директоров, в состав которого входят Председатель Банка России и 12 членов, работающих на постоянной основе. Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов. Председатель Банка России несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России, обеспечивая реализацию возложенных на него функций. Кандидатура на должность Председателя ЦБ РФ представляется для рассмотрения и утверждения в Государственную Думу Президентом РФ. Занимать должность Председателя Банка России одному и тому же лицу разрешается не более трех сроков подряд. Государственная Дума рассматривает вопрос и об освобождении Председателя Банка России. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на четыре года Государственной Думой по представлению Председателя Банка России. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» ограничивает компетенцию Совета директоров Банка России в сфере административно-хозяйственного управления, оставляя за ним полномочия в решении вопросов, относящихся к функциям центрального банка как органа контроля за денежным обращением и гаранта стабильности банковской системы. Совет директоров разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений денежно-кредитной политики. К его полномочиям относится принятие решений:
|
|
|
- об определении лимитов операций на открытом рынке;
|
|
|
- об изменении процентных ставок Банка России;
- о величине резервных требований;
- о применении прямых количественных ограничений;
- об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;
- о порядке формирования резервов кредитными организациями.
В организационном плане в структуру Банка России входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия и организации, необходимые для осуществления деятельности Банка России.
В структуре центрального аппарата. Банка России функционируют в настоящее время 22 департамента, главное управление экспертизы (на правах департамента) и три подразделения (главная инспекция кредитных организаций, главное управление безопасности и зашиты информации, главное управление недвижимости), которые в совокупности осуществляют реализацию возложенных на Банк России функций. Рассмотрим специфику работы департаментов и подразделений центрального аппарата Банка России на конкретном примере. Так, департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций является структурным звеном Банка России, которое обеспечивает выполнение возложенных на Банк России функций государственной регистрации кредитных организаций и выдачи им лицензий. Задачами этого департамента являются:
- осуществление надзора за соблюдением требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России кредитными организациями на стадии их создания и лицензирования;
- организация работы по подготовке и реализации мер по восстановлению деятельности коммерческих банков, испытывающих финансовые трудности;
- обеспечение проведения реорганизационных и ликвидационных процедур в отношении проблемных банков.
Задачей департамента банковского регулирования и надзора является методическое и организационное обеспечение функций Банка России в сфере пруденциального надзора за деятельностью кредитных организаций. Главная инспекция кредитных организаций занимается инспекционной деятельностью территориальных учреждений Банка России, координацией их работы при подготовке и проведении инспекционных проверок. Кроме того, в задачи этого подразделения входит нормативное, методическое и информационно-аналитическое обеспечение деятельности подразделений инспектирования кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России.
Департамент исследований и информации занимает одно из ведущих мест в структуре Банка России, так как результаты его работы служат основой для формирования банковской политики и выработки перспектив ее развития. В функции департамента входит, во-первых, анализ текущих тенденций, причем не только в банковской сфере, но и в экономике в целом, поскольку одна из задач любого центрального банка — стимулирование экономического роста на стабильной основе; во-вторых, прогнозирование хозяйственной конъюнктуры в денежно-кредитной системе и на основе этого составление программ действий, с тем чтобы руководство Центрального банка РФ было осведомлено о проблемах, с которыми придется столкнуться в перспективе, и могло выработать методы их преодоления; в-третьих, создание информационной базы для проведения макроэкономических исследований.
В процессе своей деятельности департаменты центрального аппарата Банка России тесно взаимодействуют между собой. Так, департамент банковского регулирования и надзора является заказчиком ряда инспекционных проверок, а также потребителем «продукции», которую производят работники главной инспекции кредитных организаций. На основании актов проведенных инспекционных проверок департамент банковского регулирования и надзора делает выводы о качестве представляемой коммерческими банками отчетности. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций совместно с подразделениями безопасности, эмиссионно-кассовой работы проводит отбор наиболее достойных претендентов на занятие высоких должностей в коммерческих банках. При планировании мероприятий по предотвращению сбоев в деятельности коммерческих банков сводно-экономический департамент и департамент банковского регулирования и надзора взаимодействуют с главной инспекцией кредитных организаций, департаментом валютного регулирования и валютного контроля.
Статьей 75 Конституции Российской Федерацииустановлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами4.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Подробнее:
Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право наосуществление денежной эмиссии (часть 1) ивкачестве основной функции— защита иобеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции иполномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10июля 2002 года № 86-ФЗ «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)» идругими федеральными законами.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего втом, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии иорганизации денежного обращения. Оннеявляется органом государственной власти, вместе стем его полномочия посвоей правовой природе относятся кфункциям государственной власти, поскольку ихреализация
_____________________
4Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/
предполагает применение мер государственного принуждения. Функции иполномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации иФедеральным законом «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо отфедеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации иорганов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75Конституции Российской Федерации, а также встатьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право поизданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации иорганов местного самоуправления, всех юридических ифизических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)» идругими федеральными законами.Банк России всоответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации необладает правом законодательной инициативы, однако его участие взаконодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также итем, что проекты федеральных законов, атакже нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться назаключение вБанк России.
Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал ииное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной ифинансовой самостоятельностью. Полномочия повладению, пользованию ираспоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России всоответствии сцелями ивпорядке, которые установлены Федеральным законом «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)». Изъятие иобременение обязательствами имущества Банка России без его согласия недопускаются, если иное непредусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается втом, что оносуществляет свои расходы засчет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы всудебном порядке, втом числе вмеждународных судах, судах иностранных государств итретейских судах.
Государство неотвечает пообязательствам Банка России, также, как и Банк России — пообязательствам государства, если они неприняли насебя такие обязательства или если иное непредусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, когда Банк России принимает на себя такие обязательства, а кредитные организации и некредитные финансовые организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда кредитные организации и некредитные финансовые организации принимают на себя такие обязательства.
Всвоей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации (далее— Государственная Дума), которая назначает надолжность иосвобождает отдолжности Председателя Банка России (попредставлению Президента Российской Федерации) ичленов Совета директоров Банка России (попредставлению Председателя Банка России, согласованному сПрезидентом Российской Федерации); направляет иотзывает представителей Государственной Думы в национальном финансовом совете врамках своей квоты, атакже рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики игодовой отчет Банка России ипринимает поним решения. Наосновании предложения Национального финансового совета Государственная Дума вправе принять решение опроверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений иучреждений. Кроме того, Государственная Дума проводит парламентские слушания одеятельности Банка России сучастием его представителей, атакже заслушивает доклады Председателя Банка России одеятельности Банка России при представлении годового отчета иосновных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита иобеспечение устойчивости рубля, аденежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. Всоответствии состатьей 4Федерального закона «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:
̶ во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
̶ во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
̶ монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
̶ утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
̶ является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
̶ устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
̶ осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
̶ устанавливает правила проведения банковских операций;
̶ осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
̶ осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
̶ принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
̶ принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;
̶ осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
̶ осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;
̶ осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
̶ осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах;
̶ осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
̶ осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
̶ организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
̶ определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
̶ утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;
̶ устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
̶ принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
̶ принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
̶ осуществляет официальный статистический учет прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж в соответствии с законодательством Российской Федерации;
̶ самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения;
̶ проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
̶ осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
̶ является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
̶ осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
̶ осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;
̶ осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Рассмотрев направление деятельности Центрального Банка и его структуру, хотелось бы отметить его ведущую и возрастающую роль в современных условиях развития и стабилизации экономики. Следует и дальше продолжать осуществление мероприятий по повышению устойчивости Центрального Банка и его конкурентоспособности.
Дата добавления: 2018-08-06; просмотров: 289; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!