КраткаяинформацияоботдельныхпроводимыхАКБ«Азия»банковскихоперацияхв 2009–2010гг.
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение
высшего образования
Институт экономики и управления (структурное подразделение)
ФГАОУ ВО «КФУ им. В.И. Вернадского»
Кафедра Государственные финансы и банковское дело
Самостоятельная работа
по дисциплине «Финансовый мониторинг в деятельности кредитных организаций»
Вариант № 4
Выполнила студентка1 курса ФК – 142-з группы
Направление подготовки 38.04.08 «Финансы и кредит»
(код и наименование направления подготовки)
Обухова Мария Александровна
фамилия, имя, отчество
Форма обучения заочная
Научный руководитель
доцент кафедры, к.э.н, доцент______________ А.П. Бондарь
Должность, уч. степень, уч. звание подпись, дата инициалы, фамилия
Симферополь, 2018
ЗАДАЧА№ 1
Приведеныследующиефинансовыеоперации:
4. ВнесениеЧайкинымН.Н.всчетувеличенияуставногокапитала
КБ«Зенит»денежныхсредстввналичнойформев сумме 5,0млн.руб.
9. ИПЛактионоваН.Б.наоснованииденежногочекаснимаетсо
своегорасчетногосчета,открытого вБанке«Легион»наличныеденежные средствавсумме60тыс.руб.нахозяйственныенужды. Основнойвиддеятельностипредпринимателя—оптоваяирозничнаяторговлястроительнымиматериалами.
|
|
|
14. ПавловГ. В.размещаетналичныеденежныесредствавовклад КБ«Кранбанк»насумму1,0млн.руб.срокомна3года,ксовершеннолетиюсына—ПавловА.Г.получаетвклад.Процентнаяставкаповкладу—
15%годовых.
19. Получениевыигрышапобедителемигры«Ктохочетстатьмиллионером»всумме1,0млн.руб.
24. ПредоставлениеБанком«Орбита»кредитавсумме150млн.руб. ООО«Север»наразвитиебизнеса.ЗаемщикявляетсярезидентомРФ.
29. СиницынаЕ.Н.сдалавломбардювелирноеукрашение(золотое
кольесбриллиантами)(стоимостьприобретения—300тыс.руб.,стоимостьломбарда—60%отстоимостиприобретения).
Наоснованииимеющихсяданных:
1. Определитесоставоперацийизпредставленныхвыше,вкоторых Федеральнаяслужбапофинансовомумониторингу проводит обязательныйконтроль.
2. Установите,ктообязан (из субъектовконтроля)сообщатьФСФМ опроведеннойоперацииврамкахсистемыобязательного контроля(ввыбранныхслучаях).
Сэтойцельювсефинансовыеоперации, приведенные взаданиираспределитепогруппамврамкахследующей таблицыидайтесоответствующиепояснения:
| Вид операции, подлежащей обязательному контролюсо стороны ФСФМ | №финансовой операции (по списку) | Ваше пояснение (обоснование) | Кто сообщает об операции в ФСФМ |
| 1) операциис денежными средствами в наличной форме: | |||
| —снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности | |||
| —покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом | |||
| —приобретение физическим лицомценных бумаг за наличныйрасчет | |||
| —получениефизическим лицом денежных средств по чекуна предъявителя, выданномунерезидентом | |||
| —обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства | |||
| —внесение физическимлицом вуставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме | 4 | Данная операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю, так как сумма, на которую она совершается, превышает 600000 рублей | Кредитная организация, в нашем случае коммерческий банк |
| 2) зачисление или перевод на счетденежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае,если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) неучаствует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном вуказанном государстве (на указанной территории) | 24 | Так как ООО «Север» является резидентом РФ и операция проводилась с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве | Кредитная организация, в нашем случае коммерческий банк |
| 3) операциипо банковским счетам:(вкладам): | |||
| —размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов,удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя | 14 | Так как он оформил документы, удостоверяющиевклад (депозит) на предъявителя (в данном случае к совершеннолетию сына) | Кредитная организация, в нашем случае коммерческий банк |
| —открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме | |||
| —перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца,и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытогона анонимного владельца | |||
| —зачислениеденежных средств на счет (вклад) илисписание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которогоне превышает трех месяцев содня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) илисписание денежных средств со счета (вклада) юридического лицав случае, если операции поуказанному счету (вкладу) непроизводились с момента его открытия | |||
| 4) иные сделки с движимым имуществом: | |||
| —помещениедрагоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий илииных ценностей в ломбард | |||
| —выплата физическому лицустрахового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения | |||
| —получениеили предоставление имущества по договоруфинансовой аренды (лизинга) | |||
| —переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента | |||
| —скупка, купля-продажадрагоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий | |||
| —получениеденежных средств в виде платы заучастие в лотерее, тотализаторе (взаимномпари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного отучастия в указанныхиграх | 19 | Так как был получен выигрыш в электронной игре «Кто хочет стать миллионером» и сумма очень велика (1 млн. руб.) | Организации, содержащие игорные заведения и букмекерские конторы |
| —предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицами (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа | |||
| 5) сделки снедвижимым имуществом |
Привыполнении заданияследуетсчитать,чтосведения,которыми владеетФСФМнесовпадаютсинформацией, содержащейсяв«Перечне организацийифизическихлиц,вотношениикоторыхимеютсясведения обихучастиивэкстремистскойитеррористическойдеятельности».
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ЗАДАЧА № 2
Определитесоставдокументов, которыеиспользует банкдляполученияобязательныхсведенийоклиенте(различныхгруппклиентов)приидентификации.ДлявыполнениязаданиязаполнитевторойстолбецтаблицА-Г,представленныхниже.
Таблица Г Идентификация контрагента— кредитной организации (далее — КО)
| Сведения,которые необходимо установить при идентификации КО | Документы, которые использует банк для получения обязательныхсведений о КО |
| 1. Полное, а также (еслиимеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке | Выписка из Единого государственного реестра налогоплательщика (ЕГРН) |
| 2. Организационно-правовая форма | Устав, при необходимости с изменениями и дополнениями, |
| 3. Идентификационный номер налогоплательщика — для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации — для нерезидента (если имеются) | Данные свидетельствующие о том, что фирма стала на учет в налоговую инспекцию |
| 4. Сведения о государственной регистрации: —дата, —номер, —наименование регистрирующего органа, —место регистрации | Свидетельство, связанное с государственной регистрацией |
| 5. Адрес местонахождения и почтовый адрес | Свидетельство о регистрации права собственности на занимаемые помещения (либо долгосрочный договор аренды) |
| 6. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: —вид, —номер, —дата выдачи лицензии; —кем выдана; —срок действия; —перечень видов лицензируемой деятельности | · Копии лицензий на вид деятельности. |
| 7. Банковский идентификационный код — для кредитных организаций — резидентов | Справочник Центробанка |
| 8. Сведения об органах юридического лица (структураи персональный состав органов управления юридического лица) | Паспортные сведения всех участников, материалы о лицах владеющие правом подписи; протоколы, связанные с общим собранием; приказы и их копии; карточка, содержащая образец подписи лиц, распоряжающихся счетом. |
| 9. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченногоуставного(складочного) капитала или величинеуставного фонда, имущества | Устав |
| 10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органауправления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности | Свидетельство о праве собственности на занимаемое помещение (либо договор аренды); |
| 11. Номера контактныхтелефонов и факсов | Выписка из базы ЕГРЮЛ |
ЗАДАЧА № 3
Определитеслучаи,изпредставленных ниже,вкоторыхответственныйсотрудникбанка«Х»обязанпровестиидентификациюклиента—физическоголица(втомчислеупрощенную идентификацию)приусловии, чтовсеплатежипроизводятсячерезбанк:
4. ОплатаГеоргиевойН.А.государственнойпошлинызаоформлениезаграничногопаспортавсумме420руб., втомчисле20руб.—комиссиябанка.
9. Студент экономическогофакультета ИвГУвнес 200 рублей в счет оплатыИнтернет-услуг.
14. Предоплата СидоровымП.И. услуг автомобильной стоянки за полугодиев сумме10тыс.руб.
19. ВнесениеплатызаустановлениителевизионнойантенныНТВ
плюсипредоплатазауслугителевещанияв сумме75,0тыс.руб.
ЗАДАЧА № 8
| Дата операции | Содержание операции | Сумма, млн. руб. | Документ, на основании которого осуществляется операция по счету |
| 1.12.2009 | Поступление денежныхсредств на счет от покупателя ООО «Лада-Ф» | 15 млн. руб. | Платежное поручение № 14 |
| 5.12.2009 | Выдача денежных средств на выплатузаработной платы сотрудникам ЗАО «Красная Заря» | 5,5 млн. руб. | Расходный кассовый ордер № 1,денежный чек клиента |
| 10.01.2010 | Поступление от ОАОКБ «Инвестбанк» суммы кредита (цель кредита — строительство производственного здания) | 85 млн. руб. | Кредитныйдоговор № 3-ЮЛ от 10.01.2010 |
| 18.01.2010 | Списание денежных средств со счета на оплатуматериалов, строительно-подрядных работ ООО «Олимп» | 85 млн. руб. | Платежное поручение № 3, счет на оплату строительных материалов, договор на выполнение строительно-подрядных работ |
| 1.02.2010 | Перечисление денежныхсредств на текущий счет физического лица (предоставление беспроцентного займагенеральномудиректору) | 2 млн. руб. | Платежное поручение № 4, договор займа |
| 3.03.2010 | Поступление торговойвыручки | 8 млн. руб. | Приходныйкассовый ордер № 4, Объявление на взнос наличными |
| 23.03.2010 | Оплата комиссии по агентскомудоговору, заключенномус ОАО «Иволга»; перечисление комиссии на расчетный счет ОАО «Иволга», открытыйв КБ «Кранбанк» | 0,65 млн. руб. | Платежное поручение № 6, Агентский договор |
| 16.09.2010 | Списание денежных средств со счета (приобретение торговой площадки в ТЦ «Риал»; денежные средства зачисляются на счет ООО ТЦ «Риал») (операция по счетупроводится по системе дистанционного обслуживания«Банк-Клиент») | 10 млн. руб. | Платежное поручение № 5, договор купли-продажи объекта недвижимости |
| 29.10.2010 | Возврат части кредита ОАОКБ «Инвестбанк» | 5 млн. руб. | Кредитныйдоговор № 3-ЮЛ от 10.01.2010, платежное поручение № 1 |
ЗАО«КраснаяЗаря»открыло банковский (расчетный) счетвбанке ОАОКБ«Иваново»1декабря2008г.ОсновнойвиддеятельностиОбщества— производствокондитерскихизделий,конфетиих оптоваяпродажа. Начинаяс1декабря 2009г. посчетупроводилисьследующиеоперации(за периодс1декабря2008г.по30ноября2009г.операцийпосчетуклиентомнепроводилось):
Поимеющимсяданнымнеобходимо:
1. ОпределитьсрокипроведенияБанкомидентификацииданного клиента.С 1 декабря 2008 года
2. Выявить наличие (отсутствие) выгодоприобретателей у ЗАО
«КраснаяЗаря».Объяснить,какиемерыдолженпредпринять Банкпри наличииуклиентавыгодоприобретателейврамкахПрограммыидентификации.
У ЗАО «Красная Заря» имеется выгодоприобретатель. Банк должен принять такие меры как: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя:
В нашем случае, в отношении физического лица - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
3. ОценитьуровеньрискавотношенииЗАО«КраснаяЗаря»иего операцийпосчету.
Повышенная степень риска по таким операциям как: списание денежных средств со счета на оплату материалов, строительно-подрядных работ ООО «Олимп»; перечисление денежных средств на текущий счет физического лица (предоставление беспроцентного займа генеральному директору); оплата комиссии по агентскому договору, заключенному с ОАО «Иволга»; перечисление комиссии на расчетный счет ОАО «Иволга», открытый в КБ «Кранбанк»;списание денежных средств со счета (приобретение торговой площадки в ТЦ «Риал»; денежные средства зачисляются на счет ООО ТЦ «Риал») (операция по счету проводится по системе дистанционного обслуживания «Банк-Клиент»).
По всем остальным операциям присваивается обычная степень риска.
4. Определить случаи осуществленияБанком обязательного контролявотношенииЗАО«КраснаяЗаря».
Перечисление денежных средств на текущий счет физического лица (предоставление беспроцентного займа генеральному директору) и
оплата комиссии по агентскому договору, заключенному с ОАО «Иволга»; перечисление комиссии на расчетный счет ОАО «Иволга», открытый
в КБ «Кранбанк»
ЗАДАЧА № 13
Изприведенного нижеперечняоперацийАКБ«Азия»выявитеоперации(группыопераций),представляющие собойнеобычныеоперациии сомнительныесделкиклиентовбанка,аргументировавсвойответ.
Определитевкаждомслучаедатусообщения банкоминформациио данныхоперацияхвуполномоченныйорганпофинансовомумониторингу.
КраткаяинформацияоботдельныхпроводимыхАКБ«Азия»банковскихоперацияхв 2009–2010гг.
| № п/п | Дата операции | Клиент АКБ «Азия» | Операция | Сумма, тыс. руб. | Примечание | ||
| 1 | 1 сентября 2009 | ООО «Ласточка» | Погашение ссуд- ной задолженности по договоруо кредитной линии №45-ДКЛ от 3.10.2008 со своего расчетногосчета, открытогов АКБ «Азия» (источник финансирования ссудной задолженности) — заемные средства, полученные ООО «Ласточка» в АКБ «Европа») | 5000,0 | В Заявке-Анкете клиента определены следующие источники погашения ссудной задолженности: выручка от реализации продукции, денежные средства, полученные от реализации собственного имущества. Процентная ставка по договорусоответствуетуровню средней процентной ставкипо кредитам на внутреннем и внешнем рынках. | ||
| 2 | 10 сентября 2009 | Ягодкина М. С.
| На основании до- говора купли-продажи ценных бумаг — покупка пакета акций ОАО «Кранстрой»; безналичная оплата со своего банковского счета (сч. 40817; счет открыт 1.09.2009) | 650,0 | Источник приобретения ценных бумаг — денежные средства клиента, поступившие на счет на основании приходного кассового ордера 9.09.2009. Ценные бумаги ОАО «Кранстрой» не обращаются на ОРЦБ. ОАО «Кранстрой» не является профессиональным участникомрынка ценных бумаг. | ||
| 3 | 10 сентября | ИП ЗайцеваВ. В. | Перечисление суммы пени за неисполнениедоговора поставки товаров от 3.02.2009 со своего банковского счета (сч.40802)на банковский счет болгарской компании «Брэнди», открытый вАКБ«Азия» | Сумма договора — 30 000 евро; размер пени— 50 евро за каждый день просрочки. Срок поставки товара — до 1.06.2009 г. | |||
| 4 | 15 сентября 2009 | ЩербаковаЮ. Ю.
| Внесение денежных средств на банковский счет (на сч.40817810) | 1000,0 | Операция производится банком на основании приходного кассового ордера. Банковские счета открыты клиенту(сч. 40817) 30 июня 2009 г. | ||
| 5 | 20 ноября 2009 | Романова Н. Н. | Внесение денежных средств в депозит «Классика плюс» сроком на 1 месяц | 75,0 | — | ||
| 6 | 21 ноября 2009 | ИП Илларионов С. С. (Основной вид предпринимательской деятельности — оптовая торговля текстильными изделиями) | Внесение денежных средств на банковский счет (сч. 40802)
| 300,0 | На основании объявления на взнос наличными. Источник взноса «Выручка от реализации продукции за день» | ||
| 7 | 22 ноября 2009 | ДиковД.Д. | Предъявление к оплате дорожного чека American Express | 400,0 | Денежные средства вносятся в кассубанкас зачислениемна счет физического лица (сч. 40817) | ||
| 8 | 25 ноября 2009 | ИП Илларионов С. С. | Возврат наличных денежных средств со счета | 290,0 | На основании предъявленного чека чековой книжки. Цель расходования средств «Выплата заработной платы за ноябрь 2009 г.» | ||
| 9 | 30 ноября 2009 | Романова Н. Н. | Внесение денежных средств на депозит «Новогодний» сроком на 1 месяц | 150,0 | |||
| 10 | 30 ноября 2009 | ДиковД.Д. | Предъявление к оплате дорожного чека American Express | 100,0 | Денежные средства вносятся в кассубанкас зачислениемна счет физического лица (сч. 40817) | ||
| 11 | 1 декабря 2010 | ОАО «Ивмебель»
| Погашение просроченнойзадолженности по процентам (по кредитномудоговору№18-ЮЛ от 12.09.2008 г.) | 150,0 | Источник погашения процентов банком неустановлен. Процентная ставка по договорусоставляет 15% годовых, что соответствует уровню средней процентнойставки по кредитам на внутреннеми внешнем рынках. | ||
| 12 | 2 декабря 2009 | Малыгин Д. Д. | На основании до- говора купли-продажи ценных бумаг от 2.12.2009 — продажа пакета акций ОАОСбербанка России АКБ «Азия» (по рыночной цене за штуку);безналичное зачисление денежных средств на банковский счет клиента (сч. 40817) | 4 500,0 | АКБ «Азия» является профессиональнымучастником рынка ценных бумаг | ||
| 13 | 3 декабря 2009 | ЩербаковаЮ. Ю. | Приобретение иностранной валюты путем списания денежных средств со своего банковского счета (со сч. 40817810) и зачислениеприобретенной валюты на валютный банковский счет клиента (на сч. 40817978) | 30 000 евро | Операция производится на основании платежного порученияклиента | ||
| 14 | 20 декабря 2009 | Романова Н. Н. | Возврат денежных средств, внесенных ранее в депозит «Классика плюс» сроком на 1 месяц. | 75,0 | Производится перечислениеденежных средств на счет, открытый клиентом в АКБ «Европа» | ||
| 15 | 21 декабря 2009 | Ягодкина М. С. | Перевод денежных средств (по системе Вестерн Юнион) | 50 тыс. евро | Назначениеперевода — открытие депозитного счета, сроком на 5лет в крупном Бельгийском банке | ||
| 16 | 25 декабря 2009 | ОАО «Мега-Олий» | Получениестраховой премии от ОАОСК «Энергогарант» по договорустрахования имущества № 154 от 25.12.2008 | 550,0 | Срок действия до- говора страхования имущества — до 25.12.2010. ОАОСК «Энергогарант» является клиентом АКБ «Азия» | ||
| 17 | 26 декабря 2009 | Г-н БруЭмме | Получениекредита на неотложные нужды в наличной форме в АКБ «Иваново» | 500,0 | Срок кредита — 1 год, процентная ставка по кредиту— 16% годовых. | ||
| 18 | 31 декабря 2009 | Романова Н. Н. | Возврат денежных средств, внесенных ранее в депозит «Новогодний» сроком на 1месяц | 150,0 | Производится перечислениеденежных средств на счет, открытый клиентом в АКБ «Европа» | ||
| 19 | 31 декабря 2009 | ДиковД.Д. | Предъявление к оплате дорожного чека American Express | 200,0 | Денежные средства вносятся в кассубанкас зачислениемна счет физического лица (сч. 40817) | ||
| 20 | 31 декабря 2009 | ДиковД.Д. | Списание денежных средств со счета клиента | 500,0 | На основании платежного поручения производится перевод денежных средств в АКБ «Европа» (сч.40817). Назначение платежа — «Перевод собственных средств для приобретения пакета ценных бумаг» | ||
| 21 | 12 января 2010 | ООО «Стройэлектромонтаж» | Погашение просроченнойссудной задолженности по кредитномудоговору№3-ЮЛ от 13.02.2006 г. | 1400,0 | Источник погашения кредита — поступленияна расчетный счет в виде займа, полученного отучредителей общества. Процентная ставка по договорусоответствуетуровню средней процентной ставкипо кредитам на внутреннем и внешнем рынках. | ||
| 22 | 18 января 2010 | Субботина А.А. | На основании договора купли-продажи ценных бумаг — покупка контрольного па- | 10 000,0 | Источник приобретения ценных бумаг — денежные средства клиента, поступившие с де- | ||
|
| кета акций ОАО «Кранстрой»; безналичная оплата со своего банковского счета (сч. 40817; счет открыт 18.01.2010) | депозитного счета на его банковский счет в день совершения сделки. | |||||
| 23 | 23 января 2010 | ООО «Вега-Л» | Получениестраховой премии от ОАОСК «ВСК» по договорустрахования имущества № 578 от 5.05.2009 | 300,0 | ООО «Вега-Л» за- страховал имущество (автомобили), переданное АКБ «Азия» в залог. 23.01.2010 предмет залога былизменен (недвижимость). Срок действия договора страхования имущества — до 5.05.2010. Счет ОАОСК «ВСК» открыт в АКБ «Европа» | ||
| 24 | 27 января 2010 | ЩербаковаЮ. Ю. | Снятие со своего банковского счета денежных средств в наличной форме (со сч. 40817978) | 20 000 евро | Операция производится на основании расходного кассового ордера | ||
Операции(группыопераций),представляющие собойнеобычныеоперациии сомнительныесделкиклиентовбанка
| № операции | Дата сообщения | Обоснование |
| 2 | 10 сентября 2009 | Это необычная сделка, так как Ягодкина М. С. купила большой пакет не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и ОАО «Кранстрой» не является профессиональным участником ценных бумаг. |
| 4 | 16 сентября 2009 | Это сомнительная сделка, потому что Щербакова Ю.Ю. внесла крупную сумму наличных денежных средств. |
| 6 | 21 ноября 2009 | Это необычная сделка, так как произошло существенное увеличение доли наличных денежных средств, поступивших на счет клиента - юридического лица, но обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме. |
| 7 | 22 ноября 2009 | Необычная сделка, так как Диков Д. Д. зачислил на счет клиента наличные денежные средства в результате инкассирования чека, эмитированного международной платежной системой, предполагающий последующий акцепт (American Express) с переводом большей части суммы, в течение одного операционного дня. |
| 10 | 30 ноября 2010 | Необычная сделка, так как Диков Д. Д. зачислил на счет клиента наличные денежные средства в результате инкассирования чека, эмитированного международной платежной системой, предполагающий последующий акцепт (American Express) с переводом суммы, в течение одного операционного дня. |
| 11 | 12 сентября 2008 | Необычная сделка, так как ОАО «Ивмебель» погасила просроченную задолженность по кредитному договору, но источник финансирования кредиторской задолженности кредитной организации не известен. |
| 13 | 4 декабря 2009 | Сомнительная сделка, потому что ЩербаковаЮ. Ю. купила иностранную валюту, превышающую 600 000 рублей. |
| 15 | 21 декабря 2009 | Необычная сделка, так как Ягодкина М. С. перевела в течение одного операционного дня по одному основанию крупную сумму денежных средств из России. |
| 16 | 25 декабря 2009 | Необычная сделка, так как был возврат страховой премии на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 тыс. руб. и клиент досрочно расторгнул договор, а так же средства были переведены из другой кредитной организации |
| 19 | 31 декабря 2009 | Необычная сделка, так как Диков Д. Д. зачислил на счет клиента наличные денежные средства в результате инкассирования чека, эмитированного международной платежной системой, предполагающий последующий акцепт (American Express) с переводом большей части суммы, в течение одного операционного дня. |
| 20 | 31 декабря 2009 | Необычная сделка, так как был перевод денежных средств со счета клиента - юридического лица на его счет в другую кредитную организацию без видимого основания с назначением платежа «перевод собственных средств». |
| 23 | 23 января 2010 | Необычная сделка так как был возврат страховой премии на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 тыс. руб. и клиент досрочно расторгнул договор, а так же средства были переведены из другой кредитной организации |
| 24 | 28 января 2010 | Сомнительная сделка, потому что Щербакова Ю.Ю. получиласо своего счета,открытого в российской кредитной организации, крупную сумму наличных денежных средств в иностранной валюте. |
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 111; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!