Организация внутреннего контроля в филиалах РУП «Белпочта»
3.4.1 В обязанности ответственных работников филиала входит:
- проведение идентификации участников финансовых операций, при заключении с участниками финансовых операций договоров в письменной форме на осуществление финансовых операций по денежным переводам. При этом ответственный работник филиала должен оформить Анкету согласно Приложению Б-1 или Б-2. Оформленные Анкеты хранятся у ответственных работников филиалов;
- проведение периодического обновления сведений (не реже одного раза в год) при идентификации участников финансовой операции, с которыми заключены договоры на осуществление финансовой операции в письменной форме по почтовым денежным переводам; в случае возникновения подозрения в достоверности полученных ранее сведений по участникам, совершающим финансовые операции, ответственные работники, обязаны произвести повторную идентификацию;
- осуществление контрольных функций за внутренним контролем по финансовым операциям в ОПС, РУПС (ГУПС), ЦПС;
- доведение нормативных правовых актов и иной информации, полученной из РУП «Белпочта», касающейся выполнения Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» до ответственных работников РУПС (ГУПС), ЦПС;
- обеспечение конфиденциальности информации;
- проведение обучения работников РУПС (ГУПС), ЦПС по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и проверка знаний ответственных работников;
- хранение сведений и документов (их копии), полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, а также полученных и составленных при применении расширенных мер внутреннего контроля, не менее пяти лет после прекращения действия договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в случае отсутствия таких договоров - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций, а сведения о финансовых операциях клиентов, документы, которые были основанием для осуществления финансовых операций, сведения об иных участниках финансовой операции, документы (их копии), полученные и составленные при проведении внутреннего контроля - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций. Указанные сведения и документы либо заменяющие их копии должны храниться на бумажном и (или) электронном носителях в формате, обеспечивающем их своевременное воспроизведение и представление уполномоченным государственным органам и органу финансового мониторинга.
Порядок внутреннего контроля в организации почтовой связи
4.1 На ответственных работников РУП «Белпочта», осуществляющих контроль за финансовыми операциями, возлагаются следующие обязанности, за которые они несут персональную ответственность:
- проведение идентификации участников финансовых операций, при заключении с участниками финансовых операций договоров в письменной форме на осуществление финансовых операций по почтовым денежным переводам. При этом ответственный работник РУП «Белпочта» должен оформить Анкету согласно Приложению Б-1 или Б-2. Оформленные Анкеты хранятся у ответственных работников РУП «Белпочта»;
- проведение периодического обновления сведений (не реже одного раза в год) при идентификации участников финансовой операции, с которыми заключены договоры на осуществление финансовой операции в письменной форме по почтовым денежным переводам; в случае возникновения подозрения в достоверности полученных ранее сведений по участникам, совершающим финансовые операции, ответственные работники, обязаны произвести повторную идентификацию;
- получение в электронном виде из РУПС (ГУПС), ЦПС, производства «Минская почта» сведений о финансовых операциях, подлежащих особому контролю;
- регистрация финансовой операции, подлежащей особому контролю, в специальном формуляре и представление его в виде электронного документа в орган финансового мониторинга не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления финансовой операции; при неосуществлении финансовой операции – в день принятия решения об отказе в ее осуществлении (если день принятия решения приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения); при отказе от исполнения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме или отказе в заключении такого договора – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия таких решений; при приостановлении финансовой операции – в день ее приостановления (если день приостановления приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления); при выявлении финансовой операции, подлежащей особому контролю, которую невозможно выявить на стадии ее осуществления, – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании такой финансовой операции подозрительной;
- регистрация специальных формуляров в журнале учета специальных формуляров;
- выполнение распоряжений органа финансового мониторинга о приостановлении финансовой операции при поступлении соответствующего извещения в письменной форме либо в виде электронного документа. После получения распоряжения от органа финансового мониторинга о возобновлении финансовой операции по электронным каналам направляется информация ответственному работнику РУПС (ГУПС), ЦПС, производства «Минская почта» о возобновлении приостановленной финансовой операции;
- осуществление контроля за изменением перечня лиц,осуществляющих финансовые операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, о причастности его к распространению оружия массового поражения либо если участник финансовой операции находится под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения;
- осуществление мониторинга финансовых операций иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в перечень государственных должностей, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица;
- осуществление контроля за выполнением Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» в объектах почтовой связи (ОПС, РУПС (ГУПС), ЦПС, филиалах, производстве «Минская почта»);
- изучение всех нормативных правовых актов, касающихся выполнения Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», доведение их до ответственных работников филиалов РУП «Белпочта», производства «Минская почта»;
- получение консультаций в органе финансового мониторинга, при необходимости получения дополнительных сведений.
- хранение сведений и документов (их копии), полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, а также полученных и составленных при применении расширенных мер внутреннего контроля, не менее пяти лет после прекращения действия договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в случае отсутствия таких договоров - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций, а сведения о финансовых операциях клиентов, документы, которые были основанием для осуществления финансовых операций, сведения об иных участниках финансовой операции, документы (их копии), полученные и составленные при проведении внутреннего контроля - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций. Указанные сведения и документы либо заменяющие их копии должны храниться на бумажном и (или) электронном носителях в формате, обеспечивающем их своевременное воспроизведение и представление уполномоченным государственным органам и органу финансового мониторинга.
Право доступа к данным документам имеют ответственные работники, назначенные приказом генерального директора РУП «Белпочта» и лица, осуществляющие контроль за соблюдением выполнения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Приложение А
Идентификация участников финансовых операций (клиентов)
| № п.п. | Вид финансовой операции | Уровень риска | Процедура управления риском | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | ||
| 1 | При заключении договоров на пересылку почтовых денежных переводов в письменной форме | Низкий | - составление анкеты | ||
| 2 | При осуществлении финансовых операций, связанных с почтовыми денежными переводами отправляемых юридическим лицом, сумма которых равна или превышает 1000 базовых величин, если идентификация не была проведена при заключении договоров в письменной форме | Низкий | - составление анкеты | ||
| 3 | При осуществлении финансовых операций, связанных с почтовыми денежными переводами, на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин (кроме расчетов с использованием банковских платежных карточек) | Низкий | - составление анкеты | ||
| 4 | При наличии подозрения в достоверности и точности данных, полученных ранее при идентификации участников финансовых операций | Низкий | - составление анкеты | ||
| 5 | Финансовые операции, связанные с почтовыми денежными переводами, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемых Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенифициарными владельцами которых являются указанные лица | Высокий | - составление анкеты - принятие решения о регистрации финансовой операции в специальном формуляре | ||
| Финансовые операции, подлежащие особому контролю | |||||
| 6 | При возникновении подозрения, что финансовая операция связана с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения. Критериями и признаками подозрительных операций являются: | Высокий | - составление анкеты
| ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | ||
| - представление участником финансовой операции (клиентом) вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей; невозможность осуществить связь с участником финансовой операции по указанным адресам и телефонам; - немотивированные отказ или неоправданные задержки в представлении сведений о финансовой операции ее участником, запрашиваемых оператором почтовой связи, осуществляющим финансовую операцию, либо чрезмерная озабоченность участника финансовой операции вопросами конфиденциальности; - представление участником финансовой операции документов (их копий), вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности); - несоответствие финансовой операции характеру деятельности ее участника; - необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций (одного вида), осуществляемых участником финансовой операции в течение анализируемого периода; - необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает ее участник; - систематическое изменение участником финансовой операции порядка исполнения договорных обязательств; - необычность в поведении участника финансовой операции при осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания предполагать, что он действует в интересах третьего лица; - выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес нескольких получателей (физических лиц) по доверенности, выданной одному лицу; - выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес одного получателя по доверенности, выданной двум или более лицам; - неоднократное проведение участником финансовой операции аналогичных финансовых операций в целях дробления суммы необычно крупной сделки и (или) уклонения от регистрации в специальном формуляре. |
| ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | ||
| 7 | У оператора почтовой связи осуществляющего финансовую операцию, имеются сведения об участии участника финансовой операции в террористической деятельности, о причастности его к распространению оружия массового поражения либо если участник финансовой операции находится под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения. | Высокий | - составление анкеты - регистрация финансовой операция в специальном формуляре | ||
| 8 | Если участник финансовой операции зарегистрирован, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения либо не выполняет рекомендации ФАТФ, а также если финансовые операции осуществляются с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (на территории), и если сумма финансовой операции равна или превышает 500 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 1000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей | Высокий | - составление анкеты - регистрация финансовой операции в специальном формуляре | ||
| 9 | Сумма почтового денежного перевода равна или превышает 2 000 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20 000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей | Высокий | - составление анкеты - регистрация финансовой операции в специальном формуляре |
|
Приложение Б-1
Анкета
о сведениях необходимых для идентификации участников,
осуществляющих финансовую операцию
(для физического лица или индивидуального предпринимателя)
| № п/п | Наименование | Сведения | ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| 1 | Вид финансовой операции (прием или выплата почтового денежного перевода) и основания ее осуществления | |||
| 2 | Уровень риска | |||
| 3 | Дата осуществления финансовой операции (дата приема/выплаты денежного перевода) | |||
| 4 | Время осуществления финансовой операции | |||
| 5 | Вид финансовой операции (номер денежного перевода) | |||
| 6 | Сумма финансовой операции (сумма принятого или оплаченного денежного перевода) | |||
| 7 | Вид валюты | |||
| 8 | Вид расчета (наличные денежные средства или с использованием банковской платежной карточки) | |||
| Сведения о первом участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – отправитель, при оплате – получатель) | ||||
| 9 | Признак резиденства | |||
| 10 | Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) | |||
| 11 | Вид деятельности участника финансовой операции | |||
| 12 | Гражданство | |||
| 13 | Регион | |||
| 14 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 15 | Населенный пункт | |||
| 16 | Улица | |||
| 17 | Дом | |||
| 18 | Корпус | |||
| 19 | Офис (квартира) | |||
| 20 | Номер телефона | |||
| 21 | Вид документа (паспорт и т.д.) | |||
| 22 | Серия документа, № документа | |||
| 23 | Дата выдачи документа | |||
| 24 | Кем выдан | |||
| 25 | Личный номер | |||
| 26 | Дата рождения | |||
| 27 | Место рождения | |||
| 28* | Регистрационный номер индивидуального предпринимателя | |||
| 29* | Дата государственной регистрации | |||
| 30* | Наименование регистрирующего органа | |||
| 31* | Учетный номер плательщика | |||
| 32* | Вид предпринимательской деятельности | |||
| 33* | Расчетный счет |
| ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| 34* | Наименование банка | |||
| 35* | Код банка | |||
| 36* | Адрес банка | |||
| Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – получатель, при оплате - отправитель) (если вторым участником является физическое лицо или индивидуальный предприниматель) | ||||
| 37 | Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) | |||
| 39 | Вид деятельности участника финансовой операции | |||
| 40 | Гражданство | |||
| 41 | Регион | |||
| 42 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 43 | Населенный пункт | |||
| 44 | Улица | |||
| 45 | Дом | |||
| 46 | Корпус | |||
| 47 | Офис (квартира) | |||
| 48 | Номер телефона | |||
| 49 | Вид документа (паспорт и т.д.) | |||
| 50 | Серия документа, № документа | |||
| 51 | Дата выдачи документа | |||
| 52 | Кем выдан | |||
| 53 | Личный номер | |||
| 53 | Дата рождения | |||
| 54 | Место рождения | |||
| 55* | Регистрационный номер индивидуального предпринимателя | |||
| 56* | Дата государственной регистрации | |||
| 57* | Наименование регистрирующего органа | |||
| 58* | Учетный номер плательщика | |||
| 59* | Вид предпринимательской деятельности | |||
| 60* | Расчетный счет | |||
| 61* | Наименование банка | |||
| 62* | Код банка | |||
| 63* | Адрес банка | |||
| Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – получатель, при оплате - отправитель) (если вторым участником является юридическое лицо) | ||||
| 64 | Признак резиденства | |||
| 65 | Полное наименование юридического лица | |||
| 66 | УНП (при его наличии) | |||
| 67 | Регистрационный номер юридического лица | |||
| 68 | Дата регистрации юридического лица | |||
| 69 | Наименование регистрирующего органа | |||
| 70 | Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени организации |
| ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| 71 | Регион | |||
| 72 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 73 | Населенный пункт | |||
| 74 | Улица | |||
| 75 | Дом | |||
| 76 | Корпус | |||
| 77 | Офис (квартира) | |||
| 78 | Расчетный счет | |||
| 79 | Наименование банка | |||
| 80 | Код банка | |||
| 81 | Адрес банка | |||
| Сведения о лице, осуществляющем операцию от имени другого лица | ||||
| 82 | Его отношение к лицу, от имени которого он осуществляет финансовую операцию (родственник, друг, знакомый и т.д.) | |||
| 83 | Признак резиденства | |||
| 84 | Фамилия, собственное имя, отчество | |||
| 85 | Гражданство | |||
| 86 | Регион | |||
| 87 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 88 | Населенный пункт | |||
| 89 | Улица | |||
| 90 | Дом | |||
| 91 | Корпус | |||
| 92 | Офис (квартира) | |||
| 93 | Номер телефона | |||
| 94 | Вид документа (паспорт и т.д.) | |||
| 95 | Серия документа, № документа | |||
| 96 | Дата выдачи документа | |||
| 97 | Кем выдан | |||
| 98 | Личный номер | |||
| 99 | Дата рождения | |||
| 100 | Место рождения |
Служебная информация:_________________________________________________________
______________________________________________________________________________
(наименование ОПС, РУПС)
______________________________________ ________________
(должность и ФИО работника, составившего анкету) (подпись)
Примечание:
Графы с указанием * - заполняются только для индивидуальных предпринимателей. В случае, если какие-либо данные по второму участнику финансовой операции не известны, в графах, касающихся этих данных, ставится прочерк.
|
Приложение Б-2
Анкета
о сведениях необходимых для идентификации участников,
осуществляющих финансовую операцию,
(для юридического лица)
| № п/п | Наименование | Сведения | ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| 1 | Дата осуществления финансовой операции (дата приема/оплаты денежного перевода) | |||
| 2 | Уровень риска | |||
| 3 | Время осуществления финансовой операции | |||
| 4 | Вид финансовой операции (номер денежного перевода) | |||
| 5 | Сумма финансовой операции (сумма принятого или оплаченного денежного перевода) | |||
| 6 | Вид валюты | |||
| Сведения о первом участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – отправитель, при оплате – получатель) | ||||
| 7 | Признак резиденства | |||
| 8 | Полное наименование юридического лица | |||
| 9 | УНП (при его наличии) | |||
| 10 | Регистрационный номер юридического лица | |||
| 11 | Дата регистрации юридического лица | |||
| 12 | Наименование регистрирующего органа | |||
| 13 | Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени организации | |||
| 14 | Регион | |||
| 15 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 16 | Населенный пункт | |||
| 17 | Улица | |||
| 18 | Дом | |||
| 19 | Корпус | |||
| 20 | Офис (квартира) | |||
| 21 | Номер телефона | |||
| 22 | Расчетный счет | |||
| 23 | Наименование банка | |||
| 24 | Код банка | |||
| 25 | Адрес банка | |||
| Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода - получатель, при оплате – отправитель) | ||||
| 26 | Фамилия, собственное имя, отчество | |||
| 27 | Гражданство | |||
| 28 | Регион | |||
| 29 | Тип региона (область, район, штат и т.д.) | |||
| 20 | Населенный пункт | |||
| 31 | Улица |
| ||
| 32 | Дом | |||
| 33 | Корпус | |||
| 34 | Номер телефона | |||
| 35 | Офис (квартира) | |||
| 36 | Вид документа (паспорт и т.д.) | |||
| 37 | Серия документа, номер документа | |||
| 38 | Дата выдачи документа | |||
| 39 | Кем выдан документ | |||
| 40 | Личный номер | |||
| 41 | Дата рождения | |||
| 42 | Место рождения | |||
| 43* | Регистрационный номер индивидуального предпринимателя | |||
| 44* | Дата регистрации индивидуального предпринимателя | |||
| 45* | Наименование регистрирующего органа индивидуального предпринимателя | |||
| 47* | Учетный номер плательщика (при наличии) | |||
| 48* | Расчетный счет | |||
| 49* | Наименование банка | |||
| 50* | Код банка | |||
| 51* | Адрес банка |
Подпись работника ОПС (Расшифровка подписи)
Примечание:
Графы с указанием * - заполняются только для индивидуальных предпринимателей
В случае, если какие-либо данные по второму участнику финансовой операции не известны, в графах, касающихся этих данных, ставится прочерк.
|
Приложение В
Журнал регистрации финансовых операций
| № п/п | Дата и время осуществления фин. операции | Вид фин. операции | Сумма фин. операции | Условие контроля | ФИО 1-го участника фин. операции/ наименование организации | Адрес прописки/ место регистрации | ФИО 2-го участника фин. операции/ наименование организации | Адрес прописки/ место регистрации | Дата и время приостановления фин. операции | Дата и время возобновления фин. операции | ФИО и подпись ответствен- ного работника | Примечание |
| 1 | ||||||||||||
| 2 | ||||||||||||
| 3 |
|
ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ
РАЗРАБОТАНО:
Заместитель начальника
управления почтовых и
финансовых услуг
РУП «Белпочта»
_______________Е.А.Гутник
_________ 2015
СОГЛАСОВАНО
Дата добавления: 2018-04-05; просмотров: 1206; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!